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平安集团合规知识竞赛试题及答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在保险销售过程中，从业人员向客户推荐的产品风险等级不得高于客户风险承受能力等级，这一原则属于平安集团合规管理中的哪项要求？

A.信息披露原则

B.客户适当性管理原则

C.诚信原则

D.合理期待原则

2.根据《保险法》及相关监管规定，保险公司及其从业人员不得通过何种方式变相返佣？

A.提供额外的服务或礼品

B.支付手续费

C.直接或间接给予现金返还

D.提供培训支持

3.平安集团内部某员工利用职务便利，泄露客户非公开信息用于个人投资，该行为违反了哪项合规规定？

A.反商业贿赂规定

B.数据安全与隐私保护规定

C.内部控制规定

D.劳动纪律规定

4.在保险理赔过程中，理赔人员因个人关系违规简化理赔流程，导致客户损失扩大，该行为主要违反了哪项合规原则？

A.公平原则

B.效率原则

C.客户利益优先原则

D.诚信原则

5.根据《保险从业人员行为准则》，以下哪项行为属于禁止性行为？

A.向客户说明保险产品免责条款

B.接受客户以礼金形式支付的“好处费”

C.参加公司组织的合规培训

D.在合规框架内调整销售策略

6.平安集团某分公司未经总分公司审批，擅自变更保险产品条款，该行为可能违反了哪项监管要求？

A.分支机构管理要求

B.产品备案要求

C.市场行为监管要求

D.财务报告要求

7.某保险销售人员以“高收益、零风险”为宣传语推销一款非保本理财产品，该行为违反了哪项合规规定？

A.广告宣传规范

B.产品销售规范

C.风险提示规范

D.合同履行规范

8.在保险合同履行过程中，保险公司因系统故障未能及时履行赔付义务，导致客户损失，该情况应如何处理？

A.免除保险公司责任

B.按照合同约定承担赔偿责任

C.由监管部门代为赔付

D.要求客户自行承担损失

9.根据《保险监管机构管理办法》，保险公司应建立健全的合规管理体系，以下哪项不属于合规管理的基本要素？

A.合规风险管理

B.合规文化建设

C.内部审计监督

D.员工薪酬激励

10.在保险销售过程中，从业人员未向客户明示保险合同关键条款，导致客户在不知情的情况下签订合同，该行为违反了哪项规定？

A.合同订立规范

B.信息披露规范

C.销售行为规范

D.客户权益保护规范

二、多选题（共5题，每题3分）

1.平安集团合规管理体系应涵盖哪些方面？

A.合规政策与制度

B.合规培训与考核

C.合规风险识别与评估

D.合规举报与调查机制

2.根据《保险法》，保险公司及其从业人员在销售保险产品时，必须履行哪些义务？

A.明确告知产品风险

B.说明合同关键条款

C.不得误导客户购买

D.提供书面宣传材料

3.以下哪些行为属于保险从业人员禁止性行为？

A.接受客户宴请或礼品

B.利用自己的职务便利谋取不正当利益

C.泄露公司商业秘密

D.在社交媒体发布不当言论

4.保险理赔过程中，理赔人员应遵循哪些原则？

A.公平合理

B.及时高效

C.客户至上

D.严格依据合同条款

5.平安集团在处理客户投诉时，应遵循哪些原则？

A.及时响应

B.公正处理

C.保护客户隐私

D.闭环管理

三、判断题（共5题，每题2分）

1.保险公司可以以“保本高收益”为宣传语推销非保本理财产品，只要客户自愿购买即可。（×）

2.保险从业人员在销售过程中，可以为了业绩压力而夸大产品收益，只要最终客户未发生损失即可。（×）

3.根据《保险法》，保险公司及其从业人员在销售保险产品时，可以省略对免责条款的说明。（×）

4.保险理赔人员因个人关系违规简化理赔流程，只要客户最终获得赔偿，该行为不构成违规。（×）

5.平安集团内部某员工泄露客户非公开信息用于个人投资，只要未造成实际损失，该行为不违反合规规定。（×）

四、简答题（共3题，每题4分）

1.简述平安集团合规管理体系的核心要素。

答：合规管理体系的核心要素包括：

-合规政策与制度：制定完善的合规政策，覆盖业务全流程。

-合规培训与考核：定期开展合规培训，确保员工掌握合规要求。

-合规风险识别与评估：定期识别业务中的合规风险，并采取管控措施。

-合规举报与调查机制：建立畅通的举报渠道，及时调查违规行为。

-合规文化建设：强化全员合规意识，营造合规经营氛围。

2.简述保险销售人员在进行销售行为时必须遵守的基本规范。

答：保险销售人员必须遵守以下规范：

-客户适当性管理：根据客户风险承受能力推荐合适产品。

-信息披露：全面、准确告知产品信息，包括风险与免责条款。

-诚信销售：不得夸大收益、隐瞒风险，不得误导客户