安全防范管理办法.docVIP

PAGE

PAGE4

洛浦县邮政局

邮政储汇资金安全

防

范

管

理

办

法

邮政储汇资金安全防范管理办法

一、基本规定

1、储蓄网点的设置必须经银监部门批准，取得《经营金融业务许可证》，同时必须满足经济效益原则。实行柜员制的网点必须配备监控设备，并保证设备良好运行。

2、每个储蓄网点人员配备不得少于4人。对外营业时，必须要有2人以上（含）同时上岗，严禁单人临柜。

3、办理业务时，必须做到现金、凭证、存折（单、卡）核实相符，存折（单、卡）资料必须与系统中的分户帐、明细帐的内容核对相符，做到及时记帐；发理差错及时高速处理。对柜员现金、单证的盘点检查每周应不少于一次，重点检查其是否帐帐、帐实相符，并登记检查情况，发现问题及时查找原因、及时解决，必要时及时上报。市县局对网点检查每月不少于一次，地市局每年不少于二次。

4、现金存业务必须先收款后记帐，现金取款业务必须先记帐后付款，转帐业务必须先记转出帐户后记转入帐户，执行现金出纳制度。

5、各类业务用公章、日戳及个人名单，对内用以明确责任，对外用以证明债务关系，是办理收付款的有效依据，具有法律效力，因此业务日戳及公章、私章应专人使用，做到人在章在，离柜收起，日终入库保管，严防遗失和被盗用。

和开启方法。

4、ATM装钞或取出余，必须双人共同进行，并做好记录。钱箱出现长短款，应登记“长短款登记簿”，并按规定进行处理，不得隐匿不报。

四、重要空白凭证风险管理

1、活期储蓄存折、整存整取定期储蓄存单、整存整取定期储蓄特种存单、零存整取存折、整存零取存折、存本取息存折、通知存款存单（存折）、储蓄卡、联名卡、个人存款证明书、汇款收据等重要空白凭证应具有较高的防伪技术，必须由国家邮政储汇局负责设计，制定统一的编码规则，并指定厂家进行生产。对于区域性的定额定期储蓄存单等应由各省邮政储汇局参照国家局要求负责设计与生产，地、市、县不得自行设计与生产。

2、各省邮政储汇局负责向指定厂家定制重要空白凭证，做好凭证数量清点与质量的抽查及入库保管工作；同时根据下属机构请领数量做好请领单的审核与重要空白凭证发放工作；建立健全重要空白凭证分类分户及汇总登记制度。

3、各地、市、县根据业务发展需要负责向省级重要空白凭证管理部门做好请领与清点工作，建立健全重要空白凭证分类分户及汇总登记制度。

4、各储汇网点应由班组长或综合柜员负责向市县局空白凭证管理部门请领凭证，请领数量以不超过半个月的使用量为限。各网点之间不得自行调剂余缺，若确有需要，须由上级空白凭证管理部门负责调剂。

5、各柜员每日营业前向班组长或综合柜员请领，并做好清点、签字及登记工作，各柜员应将请领数量及号码输入系统，使用时应按从小到大顺序，不得跳号使用，未使用的凭证不得预留个人名章和日戳或公章。柜员临时离开必须将凭证放入抽屉并上锁。交接班时，接班者一定要审验凭证号码是否连续，有无跳号问题；每日营业终了，对重要单证要进行清点，做到帐实相符。

6、在对外办理业务时，应对用户提交的凭证进行真伪的鉴定，并审核该凭证是否为通存通兑范围，确认无误后办理有关业务；发现伪造（变造、涂改）存折、伪卡、挂失折（卡）等应做好没收处理工作，并及时向有关部门报告。

7、对非柜员制的储蓄网点，重要空白凭证与日戳或公章应双人分开保管，经办保管凭证，复核员保管日戳或公章。

8、柜员上下班、轮休、工作调动时应根据打印出来的空白凭证轧帐单办理交接，交接双方当面清点，与实物核对无误后在交接班登记簿上进行登记并签字。若不符，应由交班人进行查后，并报班组长。各柜员不得私自留存空白凭证。

9、作废凭证应加盖“作废”戳记及经办人名章，登记“作废／丢失储蓄空白凭证登记簿”，并将作废凭证的号码剪下，粘贴在登记簿上，日终全份上缴事后监督。发现丢失凭证应立即报告主管领导，组织查找并写出书面报告，经领导批准后，登入“作废／丢失储蓄空白凭证登记簿”。对停止使用的凭证网点应及时上缴，并在“空白凭证分户登记簿”上登记。同时将作废、丢失、停止使用的凭证号码录入系统。

10、综合柜员和班组长应每日检查空白凭证使用情况，空白凭证轧帐单上的数量应与实物进行核对，确保无误。过夜留存的凭证应入库保管。

11、事后监督收到储汇网点上缴的凭证及报表后应认真审核该网点空白凭证使用情况，向市县局请领的凭证是否及时入帐，开户、换折、作废等使用情况是否与上缴的原始凭证相符，丢失凭证是否按规定处理。

12、对停止使用和兑付、收回的重要凭证各市县局凭证管理部门应及时进行销毁。对销毁的凭证应登记销毁清单，并核实无误。销毁时应会同业务、稽查、保卫等部门共同进行，销毁人员应对销毁的凭证进行抽查。销毁过程中应严加防范，销毁完毕应清理现场，确认全部销毁完毕，销毁人员才可撤离。销毁工作结束后，销毁人员应在销毁清单上签字确认。销毁清单永久保管。

13、