2025年合规知识考试试题及答案.docxVIP

2025年合规知识考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪种行为不属于合规风险行为？

A.员工未经授权查阅客户信息

B.按照公司规定流程进行业务操作

C.故意隐瞒重要业务信息

D.利用职务之便谋取私利

答案：B

解析：按照公司规定流程进行业务操作是合规行为，而A选项未经授权查阅客户信息、C选项故意隐瞒重要业务信息、D选项利用职务之便谋取私利均属于合规风险行为。

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立客户身份识别制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：《反洗钱法》规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

3.公司的合规政策应由（）批准。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.合规管理部门

答案：A

解析：董事会负责批准公司的合规政策，确保公司的经营活动符合法律法规和监管要求。

4.以下哪项不属于商业贿赂行为？

A.为争取业务而向客户赠送价值较高的礼品

B.按照商业惯例在账外暗中给予对方单位回扣

C.为促成交易而给予对方经办人员一定的好处费

D.在正常交易中按照合同约定支付合理佣金

答案：D

解析：在正常交易中按照合同约定支付合理佣金是合法的商业行为，不属于商业贿赂。而A、B、C选项的行为都可能构成商业贿赂。

5.员工发现合规风险时，应当（）。

A.隐瞒不报，以免给自己带来麻烦

B.立即向合规管理部门或上级报告

C.自行处理，无需告知他人

D.等待其他同事发现后一起处理

答案：B

解析：员工发现合规风险时，应立即向合规管理部门或上级报告，以便及时采取措施防范和化解风险。

6.下列关于合规文化建设的说法，错误的是（）。

A.合规文化建设是合规管理的重要内容

B.合规文化建设只需要管理层重视即可

C.合规文化建设有助于提高员工的合规意识

D.合规文化建设可以促进公司的可持续发展

答案：B

解析：合规文化建设需要全体员工的共同参与，不仅仅是管理层重视就行，B选项说法错误。A、C、D选项关于合规文化建设的说法都是正确的。

7.金融机构在进行客户身份识别时，对于高风险客户，应采取（）的客户身份识别措施。

A.与普通客户相同

B.更为严格

C.较为宽松

D.视情况而定

答案：B

解析：对于高风险客户，金融机构应采取更为严格的客户身份识别措施，以防范洗钱等风险。

8.公司合规管理部门的主要职责不包括（）。

A.制定合规政策

B.监督合规政策的执行

C.对违规行为进行处罚

D.开展合规培训

答案：C

解析：合规管理部门主要负责制定和监督执行合规政策、开展合规培训等，但对违规行为进行处罚通常是由公司的相关管理部门或按照公司规定的程序进行，合规管理部门一般不直接进行处罚。

9.以下哪种情况属于内幕交易行为？

A.公司员工根据公开信息进行股票交易

B.知悉内幕信息的人员利用内幕信息买卖股票

C.投资者通过技术分析进行股票交易

D.机构投资者根据研究报告进行股票交易

答案：B

解析：知悉内幕信息的人员利用内幕信息买卖股票属于内幕交易行为，而A、C、D选项的行为不属于内幕交易。

10.企业在进行广告宣传时，应当确保广告内容（）。

A.夸大产品功效

B.包含虚假信息

C.真实、准确、合法

D.突出竞争对手的劣势

答案：C

解析：企业广告宣传内容应真实、准确、合法，不得夸大产品功效、包含虚假信息或恶意突出竞争对手劣势。

11.员工在与客户签订合同时，应当（）。

A.只关注合同对自己有利的条款

B.确保合同条款符合法律法规和公司规定

C.随意修改合同条款

D.不仔细审查合同内容

答案：B

解析：员工与客户签订合同时，要确保合同条款符合法律法规和公司规定，以保障合同的合法性和有效性。

12.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存的客户身份资料和交易记录应当（）。

A.可以随意销毁

B.妥善保管，不得泄露

C.仅供内部少数人查阅

D.定期进行修改

答案：B

解析：金融机构保存的客户身份资料和交易记录应妥善保管，不得泄露，以保护客户信息安全。

13.合规风险评估的目的不包括（）。

A.识别合规风险

B.评估合规风险的严重程度

C.消除所有合规风险

D.为合规管理提供依据

答案：C

解析：合规风险评估可以识别和评估合规风险的严重程度，为合规管理提供依据，但不可能消除所有合规风险，C选项说法错误。

14.公司的合规管理应当遵循（）原则。

A.独立性、客观性、公正性

B.主观性、随意性、灵活性