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基金从业考试《基础知识》考前预测题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.基金管理人应当履行哪些职责？()

A.制定和执行基金投资策略

B.保管基金财产

C.对基金投资者进行风险评估

D.以上都是

2.以下哪个不是开放式基金的特点？()

A.投资者可以随时申购和赎回基金份额

B.基金份额固定不变

C.基金净值每日公布

D.基金规模可灵活调整

3.基金托管人的职责包括哪些？()

A.保管基金财产

B.执行基金管理人的投资指令

C.对基金资产进行审计

D.以上都是

4.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供哪些信息？()

A.基金产品说明书

B.基金净值

C.基金业绩比较基准

D.以上都是

5.以下哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.指数型基金

6.基金合同中应当包括哪些内容？()

A.基金名称和类型

B.基金份额面值和发行价格

C.基金投资目标和管理方式

D.以上都是

7.基金管理人在进行基金募集时，应当向投资者披露哪些信息？()

A.基金管理人基本情况

B.基金募集期限和募集规模

C.基金投资策略和风险收益特征

D.以上都是

8.基金销售人员在销售基金产品时，不得进行哪些行为？()

A.误导投资者

B.暗示投资者收益

C.压低基金净值

D.以上都是

9.基金投资者在购买基金产品时，应当关注哪些风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.以上都是

10.基金管理人的合规部门主要负责哪些工作？()

A.监督检查基金管理人的各项业务活动

B.制定和实施合规管理制度

C.协助处理合规纠纷

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.基金资产配置中，以下哪些属于被动型资产配置策略？()

A.市场加权策略

B.等权重策略

C.行业轮动策略

D.质量投资策略

12.基金投资过程中，以下哪些因素会影响基金的风险收益特征？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

13.基金销售机构在销售基金产品时，以下哪些行为是违规的？()

A.向投资者承诺收益

B.使用虚假宣传手段

C.压低基金净值

D.强制投资者购买

14.基金管理人在进行基金投资时，以下哪些行为是合规的？()

A.遵守基金合同约定

B.严格按照投资决策流程执行

C.定期进行风险控制

D.主动进行信息披露

15.以下哪些属于基金投资风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、填空题(共5题)

16.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，确保内部控制制度的执行，防范和化解基金运作中的风险。

17.基金管理人的合规部门负责监督检查基金管理人的各项业务活动，制定和实施合规管理制度，协助处理合规纠纷。

18.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分披露基金产品的风险收益特征、费用情况等信息。

19.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金投资者之间约定基金运作的基本法律文件。

20.基金投资过程中，投资者应当关注市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人是基金的唯一受益人。()

A.正确B.错误

22.基金销售人员在销售基金产品时，可以承诺投资者固定收益。()

A.正确B.错误

23.基金托管人可以同时担任基金管理人的角色。()

A.正确B.错误

24.开放式基金的基金份额是不固定的，投资者可以随时申购和赎回。()

A.正确B.错误

25.基金管理人可以不遵守基金合同约定的投资范围进行投资。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述基金管理人的职责。

27.什么是基金托管？基金托管人的主要职责是什么？

28.什么是基金销售适用性？为什么它对投资者保护很重要？

29.什么是基金信息披露？为什么信息披露对基金运作至关重要？

30.什么是基金风险控制？基金管理人如何进行风险控制？

基金从业考试《基础知识》考前预测题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】基金管理人负责制定和执行基金投资策略，保管基金财产，对基金投资者进行风