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平安保险代理人培训课程表及习题

一、单选题（共10题，每题1分）

1.在中国保险业中，平安保险属于哪一类保险公司？

A.股份制保险公司

B.国有保险公司

C.外资保险公司

D.合作制保险公司

2.平安保险代理人从事保险销售活动时，必须遵守的核心原则是什么？

A.客户利益最大化

B.佣金收入最大化

C.合规合法经营

D.产品销售最大化

3.根据《保险法》，保险合同成立后，投保人可以单方面解除合同的情况不包括以下哪项？

A.保险公司未按约定履行保险责任

B.投保人故意隐瞒重要事实

C.保险公司提供了虚假信息

D.投保人经济状况发生变化

4.平安保险代理人进行客户需求分析时，以下哪项不属于常用方法？

A.问卷调查

B.面对面访谈

C.竞品分析

D.电话回访

5.在保险产品组合中，“健康险+意外险”通常属于哪种类型的产品组合？

A.财产险组合

B.人寿险组合

C.意外险组合

D.财产险+意外险组合

6.根据中国银保监会规定，保险代理人从事保险销售活动时，必须向客户说明哪些内容？

A.保险公司的背景信息

B.保险产品的费率条款

C.代理人的收入情况

D.保险公司的营销策略

7.平安保险代理人进行合规经营时，以下哪项行为属于违规操作？

A.向客户如实告知保险条款

B.收取客户礼品或回扣

C.提供保险产品对比分析

D.协助客户填写投保单

8.在保险理赔过程中，保险代理人协助客户准备理赔材料的主要目的是什么？

A.提高理赔效率

B.增加理赔金额

C.减少理赔成本

D.获取客户信任

9.根据《保险法》，保险合同中的“最大诚信原则”主要要求投保人做到什么？

A.尽快缴纳保费

B.如实告知保险标的情况

C.选择高佣金产品

D.优先考虑保险公司利益

10.平安保险代理人进行客户关系维护时，以下哪项措施最有效？

A.定期发送营销信息

B.提供增值服务

C.提高销售业绩

D.减少客户沟通频率

二、多选题（共5题，每题2分）

1.平安保险代理人进行保险产品讲解时，应重点说明哪些内容？

A.保险责任

B.费用扣除

C.理赔流程

D.退保规则

E.佣金结构

2.根据《保险法》，保险代理人在哪些情况下可以拒绝履行代理职责？

A.投保人故意提供虚假信息

B.保险公司未支付代理费用

C.保险合同存在重大误解

D.保险公司违反监管规定

E.代理人个人利益冲突

3.平安保险代理人进行客户需求分析时，需要考虑哪些因素？

A.客户年龄

B.客户职业

C.客户收入水平

D.客户家庭结构

E.客户风险偏好

4.在保险理赔过程中，保险代理人需要协助客户准备哪些材料？

A.投保单原件

B.疾病诊断证明

C.医疗费用发票

D.事故责任认定书

E.代理人收入证明

5.平安保险代理人进行合规经营时，必须遵守哪些监管要求？

A.不得夸大保险产品收益

B.不得收取客户礼品

C.不得泄露客户信息

D.不得误导客户购买保险

E.不得与客户签订私下协议

三、判断题（共10题，每题1分）

1.保险代理人可以同时代理多家保险公司的产品。（×）

2.平安保险代理人进行客户回访时，可以代替客户签署投保单。（×）

3.保险合同成立后，投保人可以无条件解除合同。（×）

4.根据《保险法》，保险代理人属于保险公司的雇员。（×）

5.平安保险代理人进行产品讲解时，可以隐瞒部分免责条款。（×）

6.保险理赔过程中，保险代理人可以代为收取理赔款项。（×）

7.保险代理人进行客户关系维护时，可以定期发送营销信息。（√）

8.根据《保险法》，保险代理人在代理权限内行为，由被代理人承担法律责任。（√）

9.平安保险代理人进行合规经营时，可以收取客户回扣。（×）

10.保险合同中的“不可抗辩条款”主要保护投保人的利益。（√）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述平安保险代理人进行客户需求分析的主要步骤。

（1）了解客户基本情况（年龄、职业、收入等）；

（2）分析客户风险偏好（保守型、稳健型、激进型）；

（3）评估客户保险需求（保障型、理财型、投资型）；

（4）提供个性化保险方案；

（5）确认客户满意度并跟进。

2.简述平安保险代理人进行保险产品讲解时需要注意哪些要点。

（1）突出产品核心优势（保障范围、费率等）；

（2）解释保险责任和免责条款；

（3）提供理赔案例说明；

（4）结合客户需求进行个性化推荐；

（5）确保讲解内容真实、合规。

3.简述平安保险代理人进行合规经营的主要要求。

（1）遵守《保险法》和监管规定；

（2）如实告知保险条款；

（3）不