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商务合同风险评估模板风险点逐项评分法

一、适用业务场景

本评分法适用于各类商务合同签订前的风险评估，涵盖但不限于以下场景：企业间采购与销售合同、服务外包合同、技术合作与知识产权许可合同、投资与并购协议、租赁合同、委托代理合同等。当合同涉及金额较大、合作周期较长、条款复杂或合作方为首次合作时，建议优先使用本方法进行系统性风险排查，以识别潜在法律、商业及履约风险，为决策提供量化依据。

二、评估操作流程

前期准备：组建评估小组与资料收集

评估小组组建：由法务专员（经理/主管）、业务部门负责人（总监/经理）、财务风控人员（专员/主管）组成跨职能小组，保证覆盖法律、业务、财务视角。

资料收集：整理合同文本、合作方主体资格证明（营业执照、资质证书等）、过往合作记录（如有）、行业监管政策、相关法律法规（如《民法典》《公司法》等）及类似合同纠纷案例。

风险点识别：分类梳理潜在风险

根据商务合同共性特点，将风险点划分为五大类，每类下设具体风险项，保证覆盖合同全生命周期：

主体资格风险：合作方是否具备签约资质、是否存在经营异常或失信记录、法定代表人/授权代表权限是否有效。

条款合规风险：合同主体、标的、数量、质量、价款等核心要素是否明确，条款是否违反法律法规或监管要求（如格式条款是否公平）。

商业逻辑风险：定价是否与市场行情匹配、付款条件是否合理、交付/验收标准是否清晰、违约责任是否对等。

履约能力风险：合作方财务状况（资产负债率、现金流）、履约经验（同类项目案例）、技术/资源保障能力（如生产设备、技术团队）。

不可抗力与争议解决风险：不可抗力范围是否界定清晰、争议解决方式（诉讼/仲裁）及管辖约定是否明确、证据保全条款是否完善。

评分标准制定：量化风险等级

采用“1-5分制”对每个风险点进行评分，分值越高表示风险越严重，具体标准

评分

风险程度

描述说明

1分

极低风险

条款清晰，无法律瑕疵，合作方履约能力极强，几乎无潜在损失

2分

低风险

存在轻微表述歧义，但不影响核心权利义务，合作方履约能力良好

3分

中风险

部分条款存在模糊点，可能引发争议，合作方履约能力一般

4分

高风险

条款明显缺失或违法，合作方履约存疑，可能导致较大经济损失

5分

极高风险

主体不适格，核心条款无效，合作方存在重大经营风险，合同可能无法履行

逐项评分与记录

评估小组对照风险点清单，结合收集的资料，对每个风险项独立打分并填写评分依据（如“合作方未提供近三年经审计财务报表，无法评估偿债能力”）。评分过程需保证客观性，避免主观臆断，对存在争议的评分项需小组讨论达成一致。

风险等级判定与汇总

单项风险等级：根据评分直接对应风险程度（1-2分为低风险，3分为中风险，4-5分为高风险）。

整体风险等级：计算所有风险项的平均分，结合高风险项（4-5分）占比综合判定：

平均分≤2.0分，且无4-5分项：整体低风险；

2.0＜平均分≤3.0分，或4-5分项占比≤20%：整体中风险；

平均分＞3.0分，或4-5分项占比＞20%：整体高风险。

风险应对建议输出

针对判定为“中风险”及以上的风险项，提出具体整改建议：

低风险：可维持条款不变，仅需补充说明或完善细节；

中风险：需与合作方协商修订条款（如明确付款节点、增加履约担保）；

高风险：建议暂缓签约，或要求合作方提供额外保障措施（如保证金、第三方担保），直至风险降至可控范围。

三、风险点评分模板表格

商务合同风险评估表

合同名称：__________________________

合同编号：__________________________

合作方名称：________________________

评估日期：______年_月_日

评估小组：法务（______）、业务（______）、财务（______）

风险类别

具体风险点描述

评分维度参考

评分（1-5分）

评分依据简述

风险等级（低/中/高）

改进建议

主体资格风险

合作方是否具备签约资质（如行业特许经营）

资证齐全性、有效期、经营范围匹配度

合作方是否存在失信或经营异常记录

信用报告、裁判文书、工商信息查询结果

授权代表权限是否有效（如授权书是否过期）

授权范围与签约内容一致性、授权书形式

条款合规风险

合同主体信息是否完整（名称、地址、税号）

信息准确性、完整性，与证件一致性

合同标的/数量/质量条款是否明确

标的物描述清晰度、质量标准可执行性

格式条款是否排除主要权利或加重对方责任

是否存在“霸王条款”，是否符合公平原则

商业逻辑风险

定价是否与市场行情一致

同类产品/服务价格对比、成本合理性

付款条件是否合理（如预付款比例、账期）

资金占用成本、合作方财务承受能力

违约责任是否对等（如双方违约责任匹配度）

责任约定是否明确、赔偿范围是否合理

履约能力风险

合作方财务