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银行普法考试题及答案

填空题

1.《中华人民共和国民法典》自（）起施行。

2.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）、（）、（）和（）的原则。

3.银行业金融机构应当严格遵守（）规则，合理测算业务资金需求，审慎确定（），不得超过（）发放贷款。

4.金融消费者有权要求金融机构对出售金融产品或者提供金融服务的（）和（）进行充分披露。

5.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定（）。

6.银行在进行贷款审批时，应严格执行（）制度，确保贷款审批的公正性和科学性。

7.金融机构应当依法收集、使用个人信息，不得（）、（）、（）个人信息。

8.银行业金融机构应当建立健全（）机制，及时、有效地识别、评估、监测和控制经营管理中的各类风险。

9.商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制（）、（）等财务会计报表。

10.银行业金融机构应当加强对员工的（）培训，提高员工的法律意识和合规意识。

单项选择题

1.商业银行的营业时间应当方便客户，并予以公告。商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间。对吗？（）

A.对B.错

2.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则不包括（）。

A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.信息公开

3.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。下列选项中，不属于客户身份识别措施的是（）。

A.核对有效身份证件或者其他身份证明文件

B.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

C.回访客户

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

4.银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露的信息不包括（）。

A.财务会计报告B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更D.员工中所有违法违规行为处理结果

5.商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足（）。

A.备付金B.风险金C.保证金D.周转金

6.商业银行贷款，应当实行（）的制度。

A.审贷分离、分级审批B.审贷一体、分级审批

C.审贷分离、集中审批D.审贷一体、集中审批

7.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对吗？（）

A.对B.错

8.商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（）。

A.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息

D.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况

9.银行业金融机构应当建立健全（）制度，对各项业务活动和管理活动进行规范，确保各项法律法规和规章制度的贯彻执行。

A.内部控制B.外部控制C.风险控制D.合规管理

10.商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定（）。

A.存款利率B.贷款利率C.同业拆借利率D.贴现利率

多项选择题

1.商业银行有下列情形之一由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）

A.未经批准设立分支机构的

B.未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的

C.违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的

D.出租、出借经营许可证的

2.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.信用卡结算

3.银行业金融机构应当按照国家有关规定和合同约定，通过（）等方式，及时、足额偿还存款人的本金和利息。

A.转账B.票据C.现金D.电子支付工具

4.商业银行有下列哪些情形，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任？（）

A.无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的

B.违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的

C.非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款韵

D.违反本法规定对存款