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2025年银行内部题库-反假币知识精选题100道

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是伪造货币？()

A.原始的货币

B.通过技术手段非法制造的货币

C.复印的货币

D.质量不好的货币

2.反假币工作中，以下哪种行为是非法的？()

A.收集假币样本进行研究和培训

B.将收到的假币交给公安机关

C.在公开场合展示假币

D.对假币进行技术分析

3.以下哪项不是我国货币的主要特征？()

A.纪念性

B.安全性

C.可兑换性

D.通用性

4.假币的识别主要通过哪些方法？()

A.视觉识别

B.触觉识别

C.嗅觉识别

D.听觉识别

5.以下哪项不是反假币工作的原则？()

A.预防为主，打击结合

B.全民参与，社会共治

C.隐私保护，客户至上

D.依法治国，严格执法

6.人民币的发行是由哪个机构负责？()

A.中国人民银行

B.国家税务总局

C.商务部

D.工业和信息化部

7.以下哪种情况可能涉嫌洗钱？()

A.通过银行转账进行合法交易

B.将大量现金存入银行

C.使用信用卡支付消费

D.通过银行柜台兑换外币

8.反假币工作中，以下哪项不属于防范措施？()

A.加强员工培训

B.安装监控设备

C.提高个人警惕性

D.降低服务标准

9.以下哪种行为属于假币流通？()

A.拒收假币

B.检测假币

C.收藏假币

D.举报假币

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是人民币防伪特征？()

A.水印

B.防伪线

C.纹理图案

D.数字水印

E.色彩变化

11.在反假币工作中，以下哪些措施是有效的？()

A.加强员工培训

B.安装监控设备

C.定期检查现金流量

D.提高客户警惕性

E.减少现金交易

12.以下哪些情况可能表明存在洗钱行为？()

A.大额现金交易

B.短时间内频繁转账

C.交易与客户身份不符

D.使用现金进行大额交易

E.跨境交易

13.反假币工作中，以下哪些机构或组织扮演着重要角色？()

A.中国人民银行

B.公安机关

C.银行机构

D.检察机关

E.消费者协会

14.以下哪些行为可能导致假币流通？()

A.收藏假币

B.销售假币

C.误收假币

D.举报假币

E.使用假币

三、填空题(共5题)

15.人民币的防伪特征之一是采用

16.在识别假币时，可以通过

17.中国人民银行发行的货币包括

18.发现假币后，应当

19.反假币工作中，对客户的身份信息进行核查，是为了

四、判断题(共5题)

20.人民币的每一张纸币都包含有水印。()

A.正确B.错误

21.发现假币后，个人可以自行销毁。()

A.正确B.错误

22.人民币的防伪技术是固定不变的。()

A.正确B.错误

23.使用假币属于违法行为。()

A.正确B.错误

24.银行员工在识别假币时，需要立即停止交易。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述人民币纸币的防伪特征有哪些？

26.银行在反假币工作中应如何处理收到的假币？

27.如何防范假币在银行内部流通？

28.反假币工作中，银行客户应当如何配合？

29.假币的识别主要依靠哪些感官进行？

2025年银行内部题库-反假币知识精选题100道

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】伪造货币是指通过非法手段制造的、与真货币在外观上极为相似的货币，其目的是为了欺骗他人获取财物。

2.【答案】C

【解析】在公开场合展示假币属于违法行为，可能会助长假币的流通，损害货币的权威。

3.【答案】A

【解析】我国货币的主要特征包括安全性、可兑换性和通用性，而纪念性不是货币的基本特征。

4.【答案】A

【解析】假币的识别主要依靠视觉和触觉两种方法，通过观察纸币的图案、颜色、纸张等特征来判断真伪。

5.【答案】C

【解析】反假币工作的原则包括预防为主、全民参与、依法治国等，而隐私保护、客户至上并非反假币工作的核心原则。

6.【答案】A

【解析】人民币的发行和管理是由中国人民银行负责，这是我国货币发行机构的法定职责。

7.【答案】B

【解析】将大量现金存入银行可能会被怀疑用于洗钱，因为现金交易难以