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银行工作人员年终个人工作总结

银行工作人员年终个人工作总结

一、工作概述

2023年度，本人担任XX银行XX支行客户经理一职，主要负责个人银行业务拓展、客户关系维护及理财产品销售工作。全年工作中，我严格遵守银行各项规章制度，恪尽职守，积极进取，努力提升业务能力和服务水平，圆满完成了分行及支行下达的各项业务指标。现将本年度工作情况总结如下：

二、业绩完成情况

1.存款业务指标完成情况

-个人存款新增：全年完成个人存款新增1500万元，完成年度计划120%

-储蓄存款日均余额：达到3800万元，较年初增长18%

-大额存单销售：累计销售金额达800万元，完成目标110%

-特色存款产品推广：成功推广安心存系列产品，销售额达300万元

2.贷款业务指标完成情况

-个人消费贷款：全年累计发放贷款笔数65笔，金额共计850万元，不良率控制在0.8%以内

-住房按揭贷款：协助完成住房贷款审批42笔，金额3200万元

-小额经营贷款：为小微企业提供贷款服务，累计放款18笔，金额560万元

-贷款续贷率：达到92%，高于支行平均水平5个百分点

3.中间业务收入情况

-代理保险业务：全年销售保险产品120单，保费收入180万元，完成目标115%

-理财产品销售：累计销售各类理财产品2500万元，为客户创造收益约120万元

-银行卡业务：新增信用卡客户85户，借记卡客户230户

-电子银行业务：手机银行新增活跃用户320户，网银新增用户150户

三、专业能力提升

1.专业培训与认证

-完成总行组织的《个人理财规划师》专业培训，并通过资格考试

-参加分行组织的《信贷风险控制》专题培训，获得优秀学员称号

-完成《银行业务合规操作》年度考核，成绩位列支行前10%

-参加《数字化营销策略》线上课程，学习时长累计40小时

2.业务知识更新

-系统学习新推出的理财产品知识体系，掌握5款新产品的特点与销售技巧

-研究最新金融政策法规，撰写《个人贷款业务政策变化分析》报告

-学习数字化银行服务模式，提升线上业务办理能力

-掌握客户风险评估模型，提高贷款审批效率

3.服务技能提升

-参加支行组织的金牌服务培训，客户满意度评分达98分

-学习沟通技巧与客户心理分析，有效提升客户转化率

-掌握投诉处理流程，全年成功处理客户投诉12起，客户满意率100%

-提升应急处理能力，妥善处理突发事件3起

四、客户服务与关系维护

1.客户资源拓展

-新增有效客户资源180户，其中高净值客户25户

-客户转介绍率达35%，较去年提升8个百分点

-建立重点客户档案65份，实现精细化管理

-开拓企业客户合作渠道，与3家企业建立代发工资合作关系

2.客户服务成效

-客户回访率：季度回访率达95%，年度回访覆盖100%

-客户投诉处理：全年投诉处理及时率100%，解决满意度98%

-客户满意度调查：参与调查客户200人，综合满意度96.5分

-客户流失率：控制在3%以内，低于支行平均水平2个百分点

3.特色服务活动

-组织财富管理沙龙活动4场，参与客户120人次

-开展金融知识进社区活动，服务社区居民300余人

-为老年客户群体提供上门服务15次，解决特殊客户需求

-节假日特色营销活动6场，带动业务增长约200万元

五、风险控制与合规管理

1.合规操作执行

-严格执行反洗钱规定，完成可疑交易报告8份

-落实客户身份识别制度，客户信息完整率100%

-遵守信贷审批流程，无违规放贷行为

-业务操作零差错，合规检查通过率100%

2.风险防控成效

-识别并预警潜在风险客户3户，避免潜在损失约50万元

-协助处置不良贷款2笔，金额35万元，回收率85%

-定期进行客户风险评估，更新风险等级客户档案200份

-参与支行风险排查工作，提出有效建议5条

3.内控管理落实

-按时完成各类业务报表报送，准确率100%

-严格执行柜面业务操作规范，无违规操作记录

-参与支行内控培训6次，提升风险防范意识

-协助完成季度内控检查，发现问题整改率100%

六、团