企业风险管理评估清单模板.docVIP

企业风险管理评估清单模板

一、适用场景与价值定位

本模板适用于企业开展全面风险管理评估工作，旨在通过系统化梳理、识别、分析与应对各类风险，为企业决策提供客观依据，降低潜在损失。具体应用场景包括：

年度风险评估：每年定期对企业整体风险状况进行复盘，更新风险清单；

重大项目决策前：如新业务拓展、投资并购、重大合同签订前，评估潜在风险；

监管合规检查：应对行业协会等外部监管要求，梳理合规风险缺口；

组织架构调整后：部门职能、权责变更时，重新识别流程风险与责任风险；

风险事件复盘：发生重大风险事件后，分析原因、评估现有控制措施有效性。

通过使用本模板，企业可构建“识别-分析-应对-监控”的闭环管理机制，提升风险预判能力与抗风险韧性。

二、系统化操作流程详解

（一）评估准备阶段：明确目标与基础保障

成立评估小组

由企业高管（如总经理总、分管风控的副总）牵头，成员包括各业务部门负责人（如销售经理、生产厂长）、风控专员、法务代表、财务负责人等，保证跨部门视角覆盖。

明确小组职责：制定评估计划、组织实施评估、审核评估结果、推动整改落实。

确定评估范围与目标

范围：覆盖企业战略、运营、财务、合规、市场、人力资源等全领域，可结合企业战略重点聚焦关键业务流程（如生产研发、供应链、销售回款等）。

目标：识别当前面临的主要风险、评估风险等级、提出针对性应对措施，形成可落地的风险管理方案。

收集基础资料

企业战略文件、年度经营计划、过往风险事件报告、内控制度、行业监管政策、财务报表、业务流程文档等，为风险识别提供依据。

（二）风险识别阶段：全面梳理潜在风险源

通过“自上而下+自下而上”相结合的方式，多维度识别风险：

战略层梳理：结合企业愿景、目标，识别外部环境（如政策变化、市场竞争、技术迭代）与内部资源（如资金、人才、技术）不匹配导致的风险。

流程层梳理：绘制核心业务流程图（如采购-生产-销售-回款），分析流程中的关键节点（如供应商资质审核、产品质量检测、客户信用评估），识别流程漏洞风险。

历史数据复盘：梳理近3年风险事件台账（如客户违约、安全、法律纠纷），总结高频风险类型。

访谈与调研：与部门负责人、一线员工访谈，知晓实际操作中遇到的风险点（如设备老化、人员技能不足、信息传递滞后）。

（三）风险分析阶段：量化评估风险等级

对识别出的风险，从“可能性”和“影响程度”两个维度进行量化分析，确定风险优先级。

1.定义评估标准

维度

等级定义

可能性

极高（1年内必然发生）、高（1-3年很可能发生）、中（3-5年可能发生）、低（5年以上可能发生）、极低（几乎不可能发生）

影响程度

重大（导致企业重大损失/声誉严重受损/战略目标无法实现）、较大（较大经济损失/业务中断）、中等（一般经济损失/局部效率下降）、较小（轻微损失/短期影响）、轻微（几乎无影响）

2.风险矩阵分析

将可能性与影响程度结合，形成风险矩阵（示例）：

重大影响

较大影响

中等影响

较小影响

轻微影响

极高可能性

重大风险

重大风险

较大风险

中等风险

低风险

高可能性

重大风险

较大风险

较大风险

中等风险

低风险

中可能性

较大风险

较大风险

中等风险

中等风险

低风险

低可能性

中等风险

中等风险

中等风险

低风险

低风险

极低可能性

低风险

低风险

低风险

低风险

低风险

（四）风险评价阶段：确定应对优先级与策略

根据风险矩阵结果，对风险进行分级管理，并制定应对策略：

重大风险（红色）：优先处理，立即制定应对方案，明确责任部门与完成时限；

较大风险（橙色）：重点监控，3个月内制定应对措施；

中等风险（黄色）：定期评估，纳入年度风险管理计划；

低风险/轻微风险（蓝色/绿色）：保留监控，无需立即行动。

风险应对策略选择

风险类型

应对策略说明

示例

高风险（需规避/降低）

规避：终止可能导致风险的业务；降低：采取措施降低可能性或影响程度

放弃进入高风险海外市场；增加设备维护频次降低故障概率

中风险（需转移/承受）

转移：通过保险、外包等方式转移风险；承受：接受风险并准备应急预案

为关键设备购买财产险；为重要客户建立坏账准备金

低风险（持续监控）

定期回顾风险状态，保证控制措施有效

每季度检查消防设施有效性

（五）报告编制与输出阶段

形成《企业风险管理评估报告》，内容包括：

评估背景、范围与方法；

风险识别结果（清单形式）；

风险分析与评价（矩阵图、等级分布）；

重大风险应对方案（责任部门、措施、时限）；

整改计划与跟踪机制。

报告提交企业管理层审议，通过后下发各部门执行。

（六）跟踪改进阶段：动态闭环管理

定期回顾：重大风险每月跟踪，较大风险每季度跟踪，中等风险每半年跟踪，更新风险状态与应对措施有效性。

整改落实：责任部门按计划落实应对措施，风控小组监督进度，未按期完成的需说明原因并调整计