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2025年7月中央电大本科《金融风险管理》期末考试试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.金融风险管理的核心目标是什么？()

A.降低风险损失

B.避免风险发生

C.提高风险承受能力

D.风险与收益平衡

2.以下哪项不属于金融风险的类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.政策风险

3.风险中性定价方法主要应用于哪种金融衍生品？()

A.期权

B.远期合约

C.互换

D.以上都是

4.VaR（ValueatRisk）方法在金融风险管理中的作用是什么？()

A.评估市场风险

B.评估信用风险

C.评估操作风险

D.以上都是

5.以下哪项不是金融风险管理的基本原则？()

A.全面性原则

B.预防性原则

C.可持续性原则

D.权衡性原则

6.金融风险管理的最终目的是什么？()

A.避免风险发生

B.降低风险损失

C.提高风险承受能力

D.实现风险与收益平衡

7.信用风险的主要表现形式是什么？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

8.金融风险管理中的关键环节是什么？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.以上都是

9.以下哪项不是金融风险管理的方法？()

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险规避

D.风险转移

二、多选题(共5题)

10.金融风险管理的组织架构应包括哪些部门？()

A.风险管理部门

B.法律合规部门

C.内部审计部门

D.人力资源部门

11.以下哪些是金融风险管理的常见方法？()

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险规避

D.风险承担

12.在金融市场中，以下哪些因素可能导致市场风险？()

A.利率变动

B.股票价格波动

C.通货膨胀

D.政治不稳定

13.以下哪些是金融风险识别的步骤？()

A.收集数据

B.分析风险因素

C.评估风险水平

D.制定风险管理策略

14.以下哪些属于信用风险的管理措施？()

A.客户信用评级

B.保证金要求

C.贷款额度限制

D.贷款回收政策

三、填空题(共5题)

15.金融风险管理的目标是：______。

16.VaR（ValueatRisk）是衡量______的一种方法。

17.信用风险管理的第一步是______。

18.操作风险的一个主要来源是______。

19.风险管理过程中的______是指对风险进行量化分析。

四、判断题(共5题)

20.金融风险管理只关注金融风险，不包括其他类型的风险。()

A.正确B.错误

21.风险分散策略可以完全消除金融风险。()

A.正确B.错误

22.金融风险管理的核心是风险控制和风险规避。()

A.正确B.错误

23.VaR（ValueatRisk）值越高，表示金融投资组合的风险越小。()

A.正确B.错误

24.金融风险管理的主要目的是最大化收益。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述金融风险管理的基本原则及其重要性。

26.阐述金融风险管理的流程及其各个步骤。

27.为什么金融机构需要建立有效的内部控制体系？

28.什么是压力测试？它在金融风险管理中有什么作用？

29.简述金融风险管理中的流动性风险及其管理措施。

2025年7月中央电大本科《金融风险管理》期末考试试题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】金融风险管理的核心目标是降低风险损失，通过有效的风险管理措施，减少可能发生的损失。

2.【答案】C

【解析】流动性风险是指金融机构无法满足短期债务的偿还需求，而市场风险、信用风险和政策风险都是金融风险的常见类型。

3.【答案】A

【解析】风险中性定价方法主要应用于期权定价，通过消除风险因素，使得期权价格不受市场波动影响。

4.【答案】D

【解析】VaR方法可以用于评估市场风险、信用风险和操作风险，是金融风险管理中常用的风险度量方法。

5.【答案】C

【解析】金融风险管理的基本原则包括全面性原则、预防性原则和权衡性原则，不包括可持续性原则。

6.【答案】B

【解析】金融风险管理的最终目的是通过有效的风险管理措施，降低风险损失，保障金融机构的稳健经营。

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