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风险管理与控制流程通用模板

一、模板适用情境

本模板适用于各类企业、组织在运营管理、项目实施、战略规划、合规管理等场景中的风险管理工作，旨在通过系统化流程识别、评估、应对及监控风险，降低不确定性对目标实现的影响。具体可应用于：

企业年度经营风险梳理与防控；

新产品/项目上线前的风险评估；

合规性风险（如数据安全、劳动用工、财税政策）专项管理；

供应链、生产、销售等业务环节的风险控制；

应对突发事件（如市场环境剧变、公共卫生事件）的应急风险管理。

二、风险管理工作全流程操作指南

（一）风险规划：明确工作框架

目标：确立风险管理目标、范围、职责分工及资源保障，为后续工作提供基础。

操作步骤：

确定风险管理目标：结合组织战略或项目目标，明确风险管理的核心目标（如“降低运营中断风险概率至5%以下”“保证合规性风险事件零发生”）。

界定风险范围：明确本次风险管理覆盖的业务领域（如“销售部门客户信用风险”“生产部门供应链风险”）、时间周期（如“2024年度”“项目全周期”）及风险类型（如战略、财务、运营、合规、市场风险）。

划分职责分工：成立风险管理小组，明确各方职责：

高管层*：审批风险管理目标、资源投入及重大风险应对方案；

风险管理员*（如风控专员）：统筹流程推进，组织风险识别、评估及报告；

各部门负责人*：配合本部门风险识别，落实应对措施；

外部专家*（可选）：提供行业风险趋势、专业评估意见。

配置资源：明确风险管理所需的人力、时间、预算（如风险评估工具费用、外部咨询费），制定时间计划表。

（二）风险识别：全面排查风险源

目标：系统梳理组织活动中可能存在的风险，形成风险清单。

操作步骤：

收集信息：通过历史数据（过往风险事件记录、内部审计报告）、外部环境（行业政策、市场趋势）、业务流程（各环节关键节点）等渠道收集风险信息。

识别方法选择：根据风险类型选择合适方法，组合使用效果更佳：

头脑风暴法：组织各部门骨干*围绕“本部门可能面临哪些风险影响目标实现”展开讨论，记录所有潜在风险；

德尔菲法：邀请内部专家（如法务、财务、技术负责人）及外部行业专家，通过匿名问卷多轮反馈，聚焦风险点；

流程分析法：拆解核心业务流程（如“客户订单-生产备货-交付收款”），识别各环节的潜在风险（如订单信息错误导致生产延误、客户信用不足导致坏账）；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）中提炼风险（如“市场份额下降（W）”可能引发“收入不达预期风险”）。

形成风险清单：将识别出的风险按“风险编号-风险描述-风险类别-涉及部门”记录，保证无遗漏、描述清晰（避免“可能存在风险”等模糊表述，明确“原材料供应商单一，导致断供风险”）。

（三）风险分析与评估：量化风险等级

目标：评估风险发生的可能性及影响程度，确定优先级，聚焦高风险领域。

操作步骤：

评估可能性：参考历史数据、行业经验或专家判断，将风险发生概率划分为5个等级（1-5分，1分极低，5分极高），示例：

1分：过去5年未发生，行业发生概率＜5%；

3分：过去3年发生过1次，行业发生概率10%-30%；

5分：每年发生，行业发生概率＞50%。

评估影响程度：从财务损失、运营影响、合规处罚、声誉损害等维度，将风险发生后对组织的影响划分为5个等级（1-5分，1分轻微，5分灾难性），示例：

1分：直接损失＜10万元，不影响核心业务；

3分：直接损失50-200万元，部分业务中断1-3天；

5分：直接损失＞500万元，核心业务中断1周以上或面临重大行政处罚。

确定风险等级：采用“可能性×影响程度”计算风险值（1-25分），结合风险矩阵划分等级：

高风险（红区）：风险值≥15分（需立即采取应对措施）；

中风险（黄区）：风险值8-14分（需制定计划管控）；

低风险（绿区）：风险值≤7分（可接受，定期监控）。

输出风险评估报告：包含风险清单、可能性/影响评分表、风险矩阵图、高风险领域优先级排序，提交高管层*审批。

（四）风险应对：制定并落实措施

目标：针对不同等级风险，选择合适策略降低风险，保证风险在可控范围内。

操作步骤：

选择应对策略：根据风险性质及组织目标，从以下策略中选择1种或组合：

风险规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如“放弃与信用评级低于C级的客户合作，避免坏账风险”）；

风险降低：采取措施降低可能性或影响程度（如“建立备用供应商名单，降低原材料断供可能性”“安装数据备份系统，减少数据丢失影响”）；

风险转移：通过合同、保险等方式将风险部分转移给第三方（如“为贵重资产购买财产险”“将项目部分非核心环节外包，转移履约风险”）；

风险接受：对低风险或应对成本过高的风险，主动承担并准备应急预案（如“接受小额坏账风险，计提坏账准备金”）。

制定应对方案：明确每项风险的应对措施、责任部门、