理财顾问技能提升2026年培训课件.pptx

第一章理财顾问技能提升的必要性第二章数字化工具在理财中的应用第三章客户沟通能力的提升第四章风险管理能力的提升第五章投资组合优化能力的提升第六章培训与学习社群的建立

01第一章理财顾问技能提升的必要性

2026年理财市场的新挑战引入2026年，全球经济形势复杂多变，理财市场面临诸多挑战。根据瑞士信贷的报告，全球经济增长预计将放缓至2.5%，而通货膨胀率仍将维持在3.8%。这种经济环境对理财顾问提出了更高的要求，需要他们具备更强的专业技能和更全面的服务能力。分析在这样的经济环境下，高净值客户对财富管理的需求将增长12%，但客户对投资回报的预期下降了15%。这种变化对理财顾问提出了更高