内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务【2025年最新.docxVIP

内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务【2025年最新

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.国际结算中，信用证结算方式的优势是什么？()

A.减少资金风险

B.简化结算手续

C.提高结算效率

D.以上都是

2.在贸易融资业务中，出口押汇是指什么？()

A.银行对进口商提供的融资服务

B.银行对出口商提供的融资服务

C.银行对进口商和出口商的融资服务

D.银行对中间商的融资服务

3.在国际贸易中，什么是预收货款？()

A.进口商预先支付货款给出口商

B.出口商预先支付货款给进口商

C.银行预先支付货款给进出口商

D.双方预先支付货款给银行

4.在国际贸易中，什么是跟单信用证？()

A.银行对进口商提供的信用担保

B.银行对出口商提供的信用担保

C.银行对买卖双方提供的信用担保

D.银行对第三方提供的信用担保

5.在信用证业务中，受益人是指谁？()

A.出口商

B.进口商

C.银行

D.保险公司

6.在国际贸易中，什么是汇款？()

A.进口商支付货款给出口商

B.出口商支付货款给进口商

C.银行作为中介支付货款

D.银行作为担保支付货款

7.在国际贸易融资中，什么是福费廷？()

A.银行对出口商提供的短期融资

B.银行对进口商提供的短期融资

C.银行对买卖双方提供的长期融资

D.银行对第三方提供的长期融资

8.在国际贸易中，什么是托收？()

A.银行代客户收取货款

B.银行代客户支付货款

C.银行代客户担保货款

D.银行代客户评估货款

9.在国际贸易中，什么是信用风险？()

A.由于市场波动导致的损失风险

B.由于客户信用问题导致的损失风险

C.由于自然灾害导致的损失风险

D.由于汇率变动导致的损失风险

10.在国际贸易融资中，什么是远期信用证？()

A.银行对出口商提供的短期融资

B.银行对进口商提供的短期融资

C.银行对买卖双方提供的长期融资

D.银行对第三方提供的长期融资

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于国际贸易融资的常用方式？()

A.出口押汇

B.进口押汇

C.信用证

D.汇款

E.托收

12.在国际贸易中，信用证的风险包括哪些？()

A.信用风险

B.汇率风险

C.政治风险

D.运输风险

E.利率风险

13.以下哪些属于贸易金融业务的合规要求？()

A.遵守国家相关法律法规

B.防范洗钱风险

C.保障客户隐私

D.确保资金安全

E.提高服务质量

14.在国际结算中，以下哪些因素会影响信用证的支付速度？()

A.信用证的条款

B.信用证的开证银行

C.信用证的金额

D.信用证的受益人

E.信用证的单据准备

15.在国际贸易中，以下哪些属于贸易融资产品的种类？()

A.买方信贷

B.卖方信贷

C.预付款融资

D.信用证融资

E.供应链融资

三、填空题(共5题)

16.在国际贸易中，用于证明货物所有权和付款条件的文件是________。

17.根据国际商会（ICC）的规定，信用证的开证行对信用证承担________。

18.在国际贸易融资中，为了降低风险，银行通常会要求出口商提供________。

19.在国际贸易中，用于记录和监督交易活动的文件是________。

20.在国际贸易中，用于规定合同双方权利和义务的文件是________。

四、判断题(共5题)

21.信用证一旦开出，开证行就承担了第一性付款责任。()

A.正确B.错误

22.在国际贸易中，所有交易都必须使用信用证结算。()

A.正确B.错误

23.出口押汇是指银行对出口商在货物装船后提供的短期融资。()

A.正确B.错误

24.贸易金融业务中的担保方式只有抵押和质押。()

A.正确B.错误

25.在国际贸易中，所有货物都必须通过海运提单来证明货物的所有权。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要介绍信用证结算方式的流程。

27.在国际贸易融资中，什么是福费廷？它有什么特点？

28.在国际贸易中，如何防范汇率风险？

29.在国际贸易中，什么是贸易融资？它有哪些作用？

30.在国际贸易中，什么是跟单信用证？它与一般信用证有什么区别？

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