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金融行业责任承诺函(7篇)

金融行业责任承诺函篇1

承诺书编号：__________。

1.定义条款

1.1本承诺涉及的特定业务范围指本承诺函项下所述金融产品及服务的经营与管理活动。

1.2专项监管指标指本承诺涉及的资本充足率、流动性覆盖率等关键风险控制参数。

1.3信息披露义务指本承诺涉及的定期报告、临时公告等对外披露信息的真实性、准确性及及时性要求。

1.4内部控制机制指本承诺涉及的权限分配、流程审批、风险监控等组织架构及制度安排。

1.5客户权益保护措施指本承诺涉及的投诉处理机制、数据隐私保护及投资者适当性管理等制度。

2.承诺范围

2.1实施主体

2.1.1本承诺由本机构及其授权的分支机构共同履行，保证其经营活动严格遵守本承诺所述各项义务。

2.1.2本机构承诺定期开展合规自查，并将自查结果向监管机构报备，频率不低于每季度一次。

2.1.3本机构指定合规负责人，全程监督本承诺的执行情况，并对其有效性负责。

2.2实施对象

2.2.1本承诺适用于本机构发行的各类金融产品，包括但不限于存款、贷款、证券、保险及衍生品。

2.2.2本承诺适用于本机构与客户签订的所有合同，包括但不限于服务协议、交易确认书及风险揭示书。

2.2.3本承诺适用于本机构所有从业人员，包括但不限于高管人员、业务骨干及后台支持人员。

2.3实施标准

2.3.1本机构承诺严格遵守《___________________法》第__条关于金融风险防控的规定，保证各项业务符合监管要求。

2.3.2本机构承诺按照行业最高标准执行客户信息保护措施，保证客户数据存储及传输符合《_________网络安全法》第__条要求。

2.3.3本机构承诺定期开展压力测试，测试结果应至少每年披露一次，并接受监管机构的现场核查。

3.保障机制

3.1资金保障

3.1.1本机构承诺将不低于总资产的__________%作为风险准备金，专项用于化解潜在风险。

3.1.2本机构承诺设立独立的资金监管账户，保证客户资金独立于机构自有资金。

3.1.3本机构承诺定期向监管机构提交资金使用报告，保证资金用途符合承诺要求。

3.2人员保障

3.2.1本机构承诺所有从业人员均需通过金融监管机构认可的资格认证，并定期接受合规培训。

3.2.2本机构承诺建立内部举报机制，对违反本承诺的行为给予不低于__________倍的奖励。

3.2.3本机构承诺为关键岗位人员购买职业责任保险，保险金额不低于人民币__________万元。

3.3技术保障

3.3.1本机构承诺采用行业领先的系统架构，保证信息系统具备每日7×24小时稳定运行能力。

3.3.2本机构承诺所有交易系统均需通过第三方安全认证，认证周期不超过每两年一次。

3.3.3本机构承诺建立数据备份机制，保证客户数据在意外情况下能够恢复，恢复时间不超过__________小时。

4.违约认定

4.1轻微违约

4.1.1未按期提交部分报告或披露信息的，属于轻微违约。

4.1.2内部控制机制存在缺陷但未导致重大损失的，属于轻微违约。

4.1.3违约行为经监管机构指出后及时纠正的，可从轻处理。

4.2重大违约

4.2.1重大风险指标超标且未及时处置的，属于重大违约。

4.2.2客户信息泄露导致重大损失的，属于重大违约。

4.2.3被监管机构处以行政处罚的，属于重大违约。

5.争议解决

5.1协商

5.1.1本机构承诺在收到争议通知后30日内与相关方进行协商，协商不成则进入下一程序。

5.1.2协商期间，双方均应保持理性沟通，避免采取过激行为。

5.2仲裁

5.2.1如协商未果，双方应向__________仲裁委员会申请仲裁，仲裁规则适用该委员会现行规定。

5.2.2仲裁裁决具有法律效力，双方均应自觉履行。

5.3诉讼

5.3.1如仲裁程序未能解决争议，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

5.3.2诉讼期间，不影响本承诺其他条款的继续履行。

承诺人签名：__________

签订日期：__________

金融行业责任承诺函篇2

承诺方：____________________

接收方：____________________

1.承诺依据

为响应国家金融行业监管政策要求，推动行业可持续发展，维护金融市场秩序，保障客户合法权益，承诺方基于诚信原则与社会责任，特向接收方作出以下承诺。

2.承诺事项

承诺方承诺在经营活动中严格遵守《_________金融法》《商业银行法》《消费者权益保护法》等相关法律法规，并遵循行业自律规范，保证业务合规、透明、