银保理财成交话术.pptxVIP

汇报人：PPT时间：2025-20logo/企业标志银保理财成交话术

-开场白与建立信任需求挖掘与分析案例参考风险揭示与教育银保理财产品特色交易达成与感谢成功案例分享客户关怀与维护应对市场波动的策略目录个性化服务升级危机处理与售后服务总结与展望

1logo/企业标志开场白与建立信任

开场白与建立信任1问候与自我介绍：您好，我是银行理财顾问，很高兴能为您提供专业的理财保险服务专业资质展示：我拥有年理财保险服务经验，已帮助位客户实现了理财目标服务承诺：我们将根据您的实际情况，提供量身定制的理财保险方案23

2logo/企业标志需求挖掘与分析

需求挖掘与分析请问您目前的收入来源和家庭负债情况如何？财务状况了解理财目标确认风险承受评估保障需求分析您的理财主要是为了子女教育、养老规划还是资产增值？您对投资风险的接受程度是怎样的？偏好稳健型还是进取型？您目前有哪些保险保障？家庭成员的医疗保障是否充足？

3logo/企业标志产品介绍与方案设计

产品介绍与方案设计ABCD理财产品介绍我们提供货币基金、债券基金、混合基金等多类型产品，满足不同期限和风险偏好需求组合方案推荐根据您的需求，建议配置理财产品满足短期收益，搭配保险产品提供长期保障保险产品优势我们的保险产品涵盖人寿、健康、意外等多重保障，并提供稳定的保单收益产品特点强调资金安全由银保监会监管，收益稳定且有税收优惠，可指定受益人实现财富传承

4logo/企业标志异议处理与问题解答

异议处理与问题解答收益疑问解答流动性说明费用透明化保障范围确认产品的预期收益率是基于历史数据和市场环境测算，虽不承诺保本但风险可控部分产品支持灵活赎回，具体规则会根据产品类型有所不同所有相关费用都会在合同中明确列出，不存在隐藏收费您可以根据实际需求选择保障范围和保额，我们会提供专业建议

5logo/企业标志促成交易与售后服务

促成交易与售后服务限时优惠提示签约流程说明售后服务承诺联系方式提前购买可享受优惠，活动截止到日期现在办理手续简便，我们会全程指导您完成签约购买后我们会定期跟进，提供市场分析和调整建议这是我的专属服务热线，任何问题都可随时咨询

6logo/企业标志案例参考

案例参考养老规划案例45岁客户通过养老年金保险组合，60岁起每月可领取元养老金教育金规划案例为30岁客户配置教育年金保险，月存元，18年后可领取万元教育金资产增值案例中等风险客户通过基金组合投资，3年平均年化收益达到%

7logo/企业标志风险揭示与教育

风险揭示与教育01风险明确所有投资都存在风险，包括但不限于市场风险、利率风险等，请根据自身风险承受能力进行选择02风险教育了解不同理财产品的风险等级，掌握风险与收益之间的平衡关系，做到理性投资01风险警示市场波动可能导致资产价值波动，建议在配置资产时做好资产配置和风险分散

8logo/企业标志促成交易及后续跟进

促成交易及后续跟进推动交易1综合以上所有点，结合客户的实际需求和情况，适时推动交易进程，促成交易后续服务2交易成功后，提供持续的客户服务，包括但不限于定期报告、资产配置建议等定期跟进3建立客户档案，定期与客户保持联系，了解客户的反馈和需求，持续提供优质的后续服务

9logo/企业标志强化信心与决策支持

强化信心与决策支持1数据支持：利用行业报告、市场分析等数据支持，增强客户对产品与方案的信心案例分析：提供成功的投资案例和保险赔付案例，帮助客户更好地理解产品的优势和价值专业建议：根据市场变化和客户需求，提供专业的理财和保险决策支持23

10logo/企业标志策略讲解与资产规划

策略讲解与资产规划投资策略讲解：通过讲述各种理财产品的投资策略和收益情况，让客户更好地了解产品的投资逻辑和收益来源资产配置建议：根据客户的财务状况和风险承受能力，为客户提供合理的资产配置建议，以实现资产的均衡增长长期规划指导：提供长期的理财规划和保险规划指导，帮助客户制定合理、科学的财务计划

11logo/企业标志后续保障与服务承诺

后续保障与服务承诺1售后服务保障：在客户购买产品后，提供全面的售后服务保障，包括产品咨询、理赔协助等续约提醒服务：在产品续约时，及时提醒客户并协助客户完成续约手续投诉处理机制：建立完善的投诉处理机制，对客户的投诉和建议进行及时处理和回复23

12logo/企业标志客户见证与信任建立

客户见证与信任建立01客户见证分享邀请已经购买并获得满意收益的客户进行现场分享或视频见证，让潜在客户更加信任产品和服务02专业团队展示展示公司专业的理财顾问团队和保险规划团队，让客户感受到公司的专业实力和优质服务03诚信经营承诺公司承诺诚信经营，保护客户隐私和信息安全，让客户放心选择我们的产品和服务

13logo/企业标志风险控制与资产保护

风险控制与资产保护01风险控制措施详细解释