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风险评估与应对策略制定工具（企业风险版）

一、适用工作场景

本工具适用于企业经营管理中各类风险的系统性评估与应对策略制定，具体场景包括但不限于：

年度全面风险评估：企业定期梳理整体风险状况，优化风险管理策略；

新业务/项目拓展前评估：如新产品上线、新市场进入、重大投资等决策前的风险预判；

重大变革专项评估：组织架构调整、战略转型、并购重组等过程中的风险识别与应对；

合规风险专项排查：针对法律法规变化、行业监管要求更新等进行的合规性风险评估；

突发事件复盘评估：如供应链中断、舆情危机、安全等事件后的风险成因分析与应对优化。

二、系统操作流程

步骤一：组建专项评估小组

目标：保证评估工作的专业性与客观性，明确责任分工。

操作说明：

由企业高管（如总经理/分管副总）担任评估小组组长，统筹整体工作；

组员需涵盖核心业务部门（如销售、生产、采购）、职能部门（如财务、法务、人力资源）、风控部门负责人及外部专家（如需）；

明确组员职责：例如业务部门负责提供一线风险信息，风控部门负责方法指导与报告汇总，外部专家负责行业风险趋势分析。

步骤二：明确评估范围与目标

目标：聚焦关键领域，避免评估范围泛化或遗漏。

操作说明：

确定评估对象：如“2024年度全公司运营风险”“华东区域新市场拓展风险”等；

界定评估维度：参考企业风险分类框架（如战略、财务、运营、合规、市场、人力资源等）；

设定评估目标：例如“识别年度TOP10重大风险”“制定关键风险的应对措施及责任分工”。

步骤三：收集风险基础信息

目标：为风险识别与分析提供数据支撑，保证评估依据充分。

操作说明：

内部信息收集：企业战略规划、年度经营目标、财务报表、内部审计报告、历史风险事件记录、员工反馈（如匿名问卷）等；

外部信息收集：行业政策法规、竞争对手动态、上下游市场趋势、宏观经济数据、第三方行业研究报告等；

信息整理：对收集的信息分类归档，标注关键数据来源及更新时间。

步骤四：开展风险识别

目标：全面梳理评估范围内可能存在的风险点，形成风险清单。

操作说明：

选择识别方法（可组合使用）：

头脑风暴法：组织小组会议，鼓励成员基于经验自由发言，记录潜在风险；

流程梳理法：绘制核心业务流程（如生产、销售、采购），分析各环节可能存在的风险节点；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，识别外部威胁与内部劣势带来的风险；

专家访谈法：针对专业领域（如法律、技术），访谈外部专家或内部资深员工，获取风险线索。

输出初步风险清单：记录风险名称、所属类别、涉及部门/环节、初步描述等信息（参考模板1）。

步骤五：进行风险分析

目标：评估风险发生的可能性及影响程度，量化风险等级。

操作说明：

定义评估标准（结合企业实际调整）：

可能性评分（1-5分）：1分=极低（5年以上发生1次），3分=中等（1-3年发生1次），5分=极高（1年内可能发生）；

影响程度评分（1-5分）：1分=轻微（对目标影响＜5%），3分=一般（对目标影响5%-20%），5分=灾难性（对目标影响＞50%，如重大损失、核心业务停滞）。

评分与计算：由小组成员独立对风险清单中的每项风险进行可能性（P）和影响程度（I）评分，取平均值计算风险值（R=P×I）。

输出风险分析评估表（参考模板2），明确各项风险的风险值及初步等级。

步骤六：完成风险等级评价

目标：根据风险值划分风险优先级，聚焦重大风险优先应对。

操作说明：

建立风险矩阵（示例）：

高风险（R≥15）：红色区域，需立即采取应对措施；

中风险（8≤R＜15）：橙色区域，需制定应对计划并监控；

低风险（R＜8）：黄色区域，可保持观察或简单应对。

确定风险优先级：按风险值从高到低排序，形成“风险等级排序表”，标注重点关注风险项。

步骤七：制定针对性应对策略

目标：针对不同等级风险，设计可落地的应对方案，降低风险影响。

操作说明：

选择应对策略（根据风险类型与等级匹配）：

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如高风险项目暂缓推进）；

降低：采取措施减少风险发生的可能性或影响程度（如建立备用供应商降低供应链风险）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方（如为重大资产购买财产险）；

接受：对于低风险或应对成本过高的风险，选择承担并制定应急预案（如小额坏账准备金）。

细化应对措施：明确措施内容、责任部门/人、完成时限、所需资源（如预算、人力），形成“风险应对策略表”（参考模板3）。

步骤八：推动策略执行与监控

目标：保证应对措施落地，动态跟踪风险变化，及时调整策略。

操作说明：

责任到人：将应对措施纳入部门/个人绩效考核，明确负责人与时间节点；

定期跟踪：每月/季度召开风险监控会议，检查措施执行进度，记录风险状态变化（如“已解决”“缓解中”“新出现”