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企业风险识别评估管理模板

一、适用场景说明

年度全面风险评估：企业每年定期组织，梳理全年运营中可能面临的各类风险，为年度经营计划提供依据。

新业务/新项目上线前评估：企业在推出新产品、进入新市场或启动重大项目前识别潜在风险并制定应对预案。

重大变更或危机事件复盘：如组织架构调整、战略转型、发生重大安全或舆情事件后，评估风险影响并优化管理流程。

合规性风险专项排查：针对法律法规、行业标准更新（如数据安全、环保要求等），识别企业合规风险点。

子公司/分支机构风险管控：集团型企业对下属单位进行风险抽查或全面审计，强化全链条风险防控。

二、操作流程与步骤详解

（一）前期准备阶段

成立专项工作组

由企业高层（如分管副总总）牵头，成员包括各业务部门负责人（如销售部经理、生产部*主管）、风控专员、法务代表及财务人员，明确组长、副组长及职责分工。

若涉及专项评估（如新业务），需邀请相关领域专家（如行业技术顾问*教授）参与。

制定评估计划

明确评估范围（如全公司/特定部门/某业务线）、时间节点（如启动时间、各阶段截止日期）、资源需求（如预算、工具支持）及输出成果要求（如风险清单、评估报告）。

示例：计划周期为30天，第1-5天完成资料收集，第6-15天开展风险识别，第16-20天进行风险分析，第21-25天评估等级，第26-30天编制报告并组织评审。

收集基础资料

收集企业内部资料：战略规划、年度目标、业务流程文档、制度文件、历史风险事件记录、财务数据、审计报告等。

收集外部环境资料：行业政策法规、竞争对手动态、市场趋势报告、宏观经济数据等。

（二）风险识别阶段

通过多维度方法全面梳理风险点，保证无遗漏：

文档分析法：梳理业务流程（如采购、生产、销售、财务），识别流程中的控制漏洞和潜在风险（如合同审批流程缺失可能导致法律风险）。

头脑风暴法：组织工作组及关键岗位员工（如车间主任班、客服主管专员）召开座谈会，自由发言列举可能面临的风险（如原材料价格波动、客户投诉激增）。

访谈法：与部门负责人、核心员工、外部专家（如客户、供应商代表）一对一访谈，挖掘隐性风险（如核心技术人才流失风险）。

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，结合内外部环境，识别与战略目标相关的风险（如技术迭代慢导致的市场份额下降风险）。

标杆对比法：与行业领先企业或最佳实践对比，找出自身管理中存在的风险差距（如供应链管理效率低于行业平均水平导致的交付风险）。

（三）风险分析阶段

对识别出的风险从“发生可能性”和“影响程度”两个维度进行定性/定量分析：

可能性分析：评估风险发生的概率，可划分为5个等级（示例）：

5级（极高）：预期1年内必然发生或发生概率≥90%；

4级（高）：预期1年内很可能发生，概率60%-89%；

3级（中）：预期1-3年内可能发生，概率30%-59%；

2级（低）：预期3-5年内可能发生，概率10%-29%；

1级（极低）：预期5年以上可能发生，概率10%。

影响程度分析：评估风险发生后对企业目标的影响（如财务、运营、声誉、合规等），可划分为5个等级（示例）：

5级（灾难性）：导致企业重大亏损（如年利润损失≥30%）、业务停摆或严重违法；

4级（严重）：导致较大亏损（年利润损失15%-30%）、核心业务中断或重大违规；

3级（中等）：导致一定亏损（年利润损失5%-15%）、非核心业务受影响或一般违规；

2级（轻微）：导致较小损失（年利润损失1%-5%）、短期运营波动或轻微违规；

1级（可忽略）：损失极小（年利润损失1%）、几乎无运营影响或无违规。

（四）风险评估阶段

结合可能性和影响程度，确定风险等级，优先管理高等级风险：

风险等级矩阵（示例）：

影响程度

1级（极低）

2级（低）

3级（中）

4级（高）

5级（极高）

5级（灾难性）

中风险

中风险

高风险

高风险

极高风险

4级（严重）

低风险

中风险

中风险

高风险

极高风险

3级（中等）

低风险

低风险

中风险

中风险

高风险

2级（轻微）

可忽略风险

低风险

低风险

中风险

中风险

1级（可忽略）

可忽略风险

可忽略风险

低风险

低风险

中风险

等级定义：

极高风险：必须立即采取措施，24小时内启动应急响应；

高风险：1周内制定应对方案，优先处理；

中风险：1个月内制定应对计划，纳入常规管理；

低风险：持续监控，定期评估；

可忽略风险：记录在案，无需特别处理。

（五）风险应对阶段

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

规避（Eliminate）：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如退出高风险国家市场、停止生产存在安全隐患的产品）。

降低（Reduce）：采取措施降低风险可能性或影响程度（如安装生产设备安全防护装置降低安全概率；建立客户信用评级体系降低坏账风险）。