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2025反洗钱知识竞赛题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，以下哪项不属于反洗钱内部控制制度的内容？()

A.建立客户身份识别制度

B.建立大额交易和可疑交易报告制度

C.建立风险管理和内部控制制度

D.建立业务连续性计划

2.反洗钱工作中，以下哪个不是反洗钱工作的基本原则？()

A.依法合规原则

B.谨慎经营原则

C.客户至上原则

D.保密原则

3.反洗钱工作中，以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？()

A.客户资金来源不明

B.客户交易行为异常

C.客户身份验证困难

D.客户交易金额较小

4.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项不属于客户身份识别义务？()

A.收集客户身份信息

B.核实客户身份信息

C.监测客户账户交易

D.保密客户身份信息

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪个机构负责全国的反洗钱工作？()

A.公安部

B.国家外汇管理局

C.中国人民银行

D.国家监察委员会

6.反洗钱工作中，以下哪种情况不需要进行客户身份识别？()

A.新客户开户

B.存款业务

C.账户信息变更

D.境外汇款业务

7.反洗钱工作中，以下哪种行为可能构成洗钱罪？()

A.买卖假币

B.购买违禁品

C.虚开发票

D.挪用公款

8.反洗钱工作中，以下哪种情况属于大额交易报告的范围？()

A.单笔交易金额超过1万元人民币

B.单笔交易金额超过10万元人民币

C.单笔交易金额超过100万元人民币

D.单笔交易金额超过500万元人民币

9.反洗钱工作中，以下哪个不是反洗钱工作的目标之一？()

A.预防洗钱活动

B.惩罚洗钱行为

C.减少金融犯罪

D.提高客户满意度

10.反洗钱工作中，以下哪种情况不属于可疑交易报告的情形？()

A.客户资金来源不明

B.客户交易行为异常

C.客户身份验证困难

D.客户对交易流程提出异议

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于反洗钱工作的基本原则？()

A.依法合规原则

B.预防为主原则

C.风险为本原则

D.国际合作原则

12.金融机构在开展反洗钱工作时，应当对哪些客户进行强化尽职调查？()

A.高风险客户

B.新客户

C.大额交易客户

D.关系人客户

13.反洗钱工作中，以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.资金转移频繁且无合理解释

B.使用假身份或虚假文件进行交易

C.与已知洗钱活动相关的客户进行交易

D.交易对手为匿名或身份不明

14.以下哪些机构或组织参与反洗钱国际合作？()

A.国际货币基金组织（IMF）

B.金融行动特别工作组（FATF）

C.世界银行

D.联合国

15.反洗钱工作中，以下哪些措施有助于提高金融机构的风险管理水平？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期进行反洗钱风险评估

C.加强员工反洗钱培训

D.建立有效的客户身份识别制度

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》自______起施行。

17.金融行动特别工作组（FATF）是国际上最具影响力的反洗钱和反恐怖融资的______。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在开展反洗钱工作时，应当对______的客户进行强化尽职调查。

19.反洗钱工作中，可疑交易报告的期限一般为______小时内。

20.反洗钱工作的根本目的是______。

四、判断题(共5题)

21.金融机构在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的信息进行判断，无需进一步核实。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作中，所有客户交易都需要进行大额交易报告。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作是金融机构的法定义务，金融机构不得以任何理由拒绝履行。()

A.正确B.错误

24.可疑交易报告必须由金融机构的法定代表人或者授权负责人签署。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的主要目的是为了提高金融机构的盈利能力。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的主要法律依据。

27.什么是可疑交易报告？

28.反洗钱工作中，金融机构