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银行法律法规题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于商业银行的核心负债的是（）

A.活期存款

B.同业拆入

C.短期借款

D.应付账款

2.商业银行的资本充足率不得低于（）

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

3.下列关于银行承兑汇票的说法，正确的是（）

A.由出票人签发

B.由银行承兑

C.付款期限最长不超过6个月

D.以上都对

4.商业银行的“三性”原则不包括（）

A.安全性

B.流动性

C.效益性

D.创新性

5.下列属于银行业金融机构的是（）

A.金融资产管理公司

B.财务公司

C.农村信用社

D.信托公司

6.商业银行的中间业务不包括（）

A.支付结算业务

B.代理业务

C.贷款业务

D.银行卡业务

7.下列关于存款准备金的说法，错误的是（）

A.由商业银行缴存中央银行

B.是一种货币政策工具

C.与商业银行的存款总额成正比

D.可分为法定存款准备金和超额存款准备金

8.商业银行的风险管理流程是（）

A.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

B.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制

C.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

D.风险监测、风险识别、风险计量、风险控制

9.下列关于银行监管目标的说法，正确的是（）

A.保护存款人和金融消费者的利益

B.增进市场信心

C.提高银行业竞争力

D.以上都对

10.商业银行的市场准入不包括（）

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.客户准入

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的资产业务包括（）

A.贷款业务

B.债券投资业务

C.现金资产业务

D.票据贴现业务

2.下列属于商业银行的负债业务的有（）

A.存款业务

B.借款业务

C.同业业务

D.应付款项

3.商业银行的内部控制应当遵循的原则有（）

A.全覆盖原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则

4.下列关于金融市场的说法，正确的有（）

A.是资金融通的场所

B.分为货币市场和资本市场

C.包括股票市场、债券市场等

D.对经济有重要影响

5.商业银行的中间业务特点包括（）

A.不运用或不直接运用银行的自有资金

B.不承担或不直接承担市场风险

C.以接受客户委托为前提

D.以收取服务费、赚取价差的方式获得收益

6.下列属于银行业金融机构的监管措施的有（）

A.市场准入

B.非现场监管

C.现场检查

D.监管谈话

7.商业银行的公司治理应遵循的原则有（）

A.完善股东大会、董事会、监事会及其下设的专门委员会制度

B.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

C.建立健全以监事会为核心的监督机制

D.建立健全合理的薪酬制度

8.下列关于商业银行风险管理策略中的风险转移，说法正确的有（）

A.通过购买保险等方式将风险转移给第三方

B.可以将风险转移给非保险机构

C.风险转移可分为保险转移和非保险转移

D.是一种风险控制手段

9.商业银行的资本种类包括（）

A.核心一级资本

B.其他一级资本

C.二级资本

D.三级资本

10.下列关于银行合规管理的说法，正确的有（）

A.合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动

B.商业银行应建立健全合规风险管理体系

C.合规管理部门应独立于业务部门

D.合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理

三、判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行的资本就是指银行的自有资金。（）

2.活期存款是商业银行最主要的资金来源。（）

3.银行承兑汇票的出票人必须是在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织。（）

4.商业银行的流动性风险只与资产负债结构有关。（）

5.金融市场的参与者包括企业、个人、金融机构等。（）

6.商业银行的中间业务收入稳定，风险较低。（）

7.银行业金融机构的监管机构是中国人民银行。（）

8.商业银行的风险管理只需要关注信用风险。（）

9.商业银行的公司治理主要是解决内部人控制问题。（）

10.合规管理与风险管理是相互独立的。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述商业银行的“三性”原则及其关系。

2.商业银行的中间业务有哪些常见类型？至少列举三种。

3.

3.简述银行业金融机构的市场准入内容。

4.商业银行内部控制的目标是什么？

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.