2025年全国反洗钱知识竞赛必考题库及答案(精选75题).docxVIP

2025年全国反洗钱知识竞赛必考题库及答案(精选75题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.洗钱行为的特征不包括以下哪项？()

A.非法收益合法化

B.资金转移速度较快

C.资金转移金额较小

D.隐蔽性强

2.反洗钱工作的宗旨是什么？()

A.维护国家金融稳定

B.防止和打击洗钱活动

C.保护客户隐私

D.提高银行竞争力

3.以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.依法合规原则

B.综合治理原则

C.保密性原则

D.国际合作原则

4.下列哪个机构不是我国的反洗钱行政管理部门？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.检察院

D.司法部

5.洗钱犯罪分子通常会采取哪些手段来掩盖其非法收益？()

A.使用现金交易

B.购买房产、珠宝等不易追踪的资产

C.将资金转移至国外账户

D.以上都是

6.反洗钱工作中的一个重要措施是客户身份识别，以下哪项不是客户身份识别的内容？()

A.收集客户的基本信息

B.识别客户的资金来源

C.确认客户的交易目的

D.审查客户的交易记录

7.下列哪项不是金融机构应承担的反洗钱义务？()

A.客户身份识别

B.内部控制体系建立

C.定期报告可疑交易

D.客户资料长期保存

8.洗钱活动的危害不包括以下哪项？()

A.加剧金融风险

B.破坏国际金融秩序

C.侵蚀社会诚信体系

D.促进科技创新

9.以下哪项不是反洗钱工作的国际法规？()

A.联合国反洗钱公约

B.金融行动特别工作组建议

C.巴塞尔协议

D.欧洲反洗钱指令

10.下列哪个机构不是负责国际反洗钱工作的机构？()

A.联合国

B.金融行动特别工作组

C.世界银行

D.国际货币基金组织

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作中，金融机构需要采取哪些措施进行客户身份识别？()

A.采集客户的基本信息

B.核实客户提供的身份证明文件

C.对客户进行风险评估

D.限制客户交易额度

12.以下哪些行为可能构成洗钱活动？()

A.使用现金进行大额交易

B.通过多个账户转移资金

C.购买房产、珠宝等贵重物品

D.以上都是

13.反洗钱工作的法律依据主要包括哪些法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国银行法》

D.《国际反洗钱金融行动特别工作组建议》

14.金融机构在反洗钱工作中，应如何处理可疑交易报告？()

A.及时向反洗钱行政管理部门报告

B.对报告的个人信息进行保密

C.对客户进行进一步调查

D.以上都是

15.以下哪些是反洗钱工作的国际合作机制？()

A.金融行动特别工作组（FATF）

B.联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）

C.欧洲联盟反洗钱机构（EBA）

D.世界银行反洗钱中心

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并指定专门的部门或者人员负责反洗钱工作。

17.反洗钱工作的核心是防止资金被用于洗钱、恐怖融资等活动，保护金融体系的稳定和金融秩序的安全。

18.在反洗钱工作中，对客户的身份信息进行审查和核实是关键环节，目的是确保客户的身份真实、可靠。

19.金融机构应当对可疑交易进行报告，报告的内容应当包括交易的性质、金额、时间等信息，以便反洗钱行政管理部门进行调查。

20.国际反洗钱金融行动特别工作组（FATF）是全球范围内最具权威性的反洗钱和反恐融资的国际标准制定机构。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作只针对金融机构。()

A.正确B.错误

22.洗钱行为仅限于金融领域。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作是为了保护金融机构的利益。()

A.正确B.错误

24.所有的大额交易都可能是洗钱行为。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作不需要国际合作。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的主要目标和意义。

27.金融机构在反洗钱工作中应如何进行客户身份识别？

28.什么是可疑交易报告？金融机构在什么情况下应当提交可疑交易报告？

29.反洗钱工作的国际合作有哪些重要意义？

30.如何提高公众的反