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商业银行综合柜台业务课程标准

课程名称

商业银行综合柜台业务

课程代码

主笔人

审定时间

使用范围

课程类型

口理论型（A类）0理实一体型（B类）

口实践型（C类）

学时/学分

64/4

课程属性

口公共课□专业基础课0专业课

实践学时

34

课程性质

0必修课□专业选修课□公共选修课

周学时

4

教学场所

口教室□多媒体教室0实训（验）室□校外实习基地

□其他

先导课程

《金融基础》、《基础会计》、《银行基本技能》

后续课程

《金融产品营销实务》、《银行信贷管理》、《金融服务礼仪》

课程描述

本课程旨在引领学生掌握银行一线柜台业务的基本操作规范和流程，通过情景模拟、小组讨论、分析资料精熟银行柜员业务操作的相关知识，善用仿真模拟银行软件进行银行一线临柜柜员的业务操作，以胜任银行一线柜员的岗位工作。具备处理个人存款业务、单位存款业务、个人贷款业务、对公贷款业务、支付结算业务、代理业务等临柜基本业务的操作能力。

设计思路

授课对象为大二学生，已经学习过《金融基础》、《银行基本技能训练》等课程，对商业银行业务的基本知识、银行一线柜员的基本操作能力有所认知，有着较为扎实的理论知识，缺少一定的银行业务的实操经验。本课程每个工作项目的学习与实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活动来进行，以每一项工作任务为中心整合理论与实践，实现理论与实践的一体化。教学过程中所涉及的每一工作任务模块都应以相关的银行业务制度法规为基准，按照业务操作的流程顺序逐项学习各项临柜业务的操作要点，借助银行真实操作设备、仿真业务凭证、业务印章、业务操作程序，通过设计情景模拟、角色互换等实训练习，结合真实案例分析，培养学生胜任银行综合柜员岗位的职业能力。

课程教学目标

代码

描述

Ml

明晰银行临柜柜员业务操作的相关业务知识及各项临柜业务的操作要点

M2

精熟银行临柜各项业务操作的流程，规范执行柜台业务的主要管理规定

M3

熟练清点各种钞券，能准确鉴别假币，并按制度规定没收假币

M4

熟练进行汉字录入、数字键盘的录入，能掌握现金收付的基本原则，执行现金管理条例

M5

熟练使用模拟银行软件，具备柜台各项业务处理的基本操作技能

M6

能够明晰银行柜面业务操作中的流程及违规行为

M7

遵守银行各项制度规范，培养敬业、友善的社会主义核心价值观，精益求精的大国工匠精神，获得文明、和谐的价值引领

M8

培养学生诚信的社会主义核心价值观与迅速、准确处理银行业务的职业素养

M9

体会实现中华民族伟大复兴的中国梦与建设美丽中国的情感，体验习近平新时代中国特色社色

内容大纲

商业银行柜员基本职业能力

银行日初与日终操作处理

人民币储蓄柜面业务操作

人民币对公存款柜面业务操作

贷款柜面业务操作

银行卡业务操作

支付结算柜面业务操作

柜面代理业务操作

进度安排

单元名称与内容

学作

f数

重难点

对应目标代码

理论

实践

单元1商业银行柜员基本职业能力

1.1银行柜员制度规范训练

1.2银行柜员服务规范练习

1.3银行柜员书写规范练习

1.4重要单证、印章管理规范练习

4

4

重点：柜台岗位设置和银行柜台业务管理，商业银行柜台服务规范，柜台业务基本流程和基本规定

难点：货币鉴别；商业银行柜台服务技巧；现金出纳业务基本规范。

课程思政融入重点：遵守银行服务礼仪规范，培养敬业、友善的社会主义核心价值观，获得文明、和谐的价值引领。

Ml

M2

M3

M7

单元2银行日初与日终业务操作

2.1日初操作处理

2.2日终操作处理

2

2

重点：银行日初操作处理、日终操作处理难点：对公业务重要空白凭证的领用与出库

课程思政融入重占?

八?、?

通过货币博物馆VR的学习，认识货币主景图案，培养文化自信；通过学习人民币发行制度，培养制度自信。

M3

M4

M5

M6

M8

单元3人民币储蓄柜面业务操作

3.1活期储蓄业务操作处理

3.2定期储蓄业务操作处理

3.3其他储蓄业务操作处理

3.4储蓄特殊业务操作处理

8

8

重点：人民币活期储蓄业务、定期储蓄业务、其他储蓄业务开户、销户及存取款的办理；储蓄特殊业务的办理难点：各种储蓄存款的具体业务操作流程

课程思政融入重点：

通过《商业银行法》对存款业务的规定培养自由、平等、法治的社会主义核心价值观。

M3

M4

M5

M6

M8

单元4人民币对公存款柜面业务操作

4.1单位活期存款业务操作处理

4.2单位定期存款业务操作处理

2

2

重点：单位活期存款业务及单位定期存款业务的操作处理

难点：对公各种存款的具体业务操作流程

课程思政融入重占?

挖掘社会主义制度优越性的元素，帮助学生正确理解金融全球化。更重要的是有利于