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(2025)银行零售业务客户拓展与资产提升工作总结(2篇)

第一篇

随着金融市场环境的不断变化和客户需求的日益多元化，我行始终将零售业务视为核心业务板块，并制定了一系列的客户拓展和资产提升战略。在过去的一年里，我们积极应对挑战，努力把握机遇，在客户拓展和资产提升方面取得一定的成绩。以下是对2025年我行零售业务客户拓展与资产提升工作情况总结。

客户拓展情况

精准营销拓客。2025年，我部门围绕重点客群优化分层分类策略，精准匹配产品与营销方案。针对年轻客群热衷新潮事物、追求个性化金融服务的特点，我们推出定制化信用卡产品，具有动漫主题卡面、消费返现等特色权益，通过线上社交平台、高校推广活动等渠道，吸引年轻客群关注。全年新增年轻信用卡客户[X]户，实现消费金额[X]亿元。对于老年客群，我们注重贴心服务与稳健收益。在各营业网点设立老年专区，为老年客户提供专属的金融咨询服务，推荐国债、稳健型理财产品等。同时，组织金融知识讲座，帮助老年客户增强风险防范意识。通过这些举措，吸引了大量老年客户，新增老年客户资产规模达到[X]亿元。针对高净值客群，我们组建专业的财富顾问团队，为其提供一对一的资产配置方案。定期举办高端客户专属活动，如投资策略报告会、私人品鉴会等，增强客户粘性。全年新增高净值客户[X]户，管理资产规模增长[X]亿元。

场景营销获客。我们积极与各类生活场景进行融合，通过搭建金融服务生态，吸引新客户。在出行场景方面，与多家网约车平台、地铁运营商合作，推出乘车优惠活动。客户使用我行银行卡支付车费可享受折扣，同时还能积累积分兑换礼品。通过这一合作，我行银行卡在出行场景的交易量大幅增长，新增绑定银行卡客户[X]户。在餐饮场景方面，与知名连锁餐厅、美食广场开展合作，推出满减、折扣等优惠活动。通过线上线下宣传推广，吸引了大量客户使用我行信用卡消费。活动期间，信用卡餐饮消费金额同比增长[X]%，新增餐饮场景信用卡客户[X]户。在教育场景方面，与各类培训机构、学校合作，为学生和家长提供学费分期、教育储蓄等金融服务。同时，开展金融知识进校园活动，提高学生和家长的金融素养。通过教育场景营销，新增教育金融客户[X]户，带动教育金融资产增长[X]亿元。

数字化渠道拓客。我行大力推进数字化营销，通过手机银行、微信公众号、线上广告等渠道进行广泛宣传和推广。优化手机银行功能，推出便捷开户、在线理财、智能客服等服务，提升客户体验。加强微信公众号运营，定期发布金融资讯、优惠活动等内容，吸引客户关注和互动。通过线上广告投放，精准触达潜在客户，提高品牌知名度和影响力。全年通过数字化渠道新增客户[X]户，占新增客户总数的[X]%。

资产提升情况

理财产品销售。2025年，我行持续优化理财产品体系，丰富产品种类，满足不同客户的风险偏好和收益需求。加大固收类理财产品的销售力度，此类产品以其稳健的收益深受客户青睐。通过举办理财产品推荐会、线上直播等形式，向客户介绍固收类产品的特点和优势。全年固收类理财产品销售额达到[X]亿元，较去年增长[X]%。积极推广权益类理财产品，尽管市场波动较大，但我们通过专业的投研团队为客户提供投资建议，帮助客户把握市场机会。通过资产配置讲座、一对一咨询等方式，引导客户合理配置权益类资产。全年权益类理财产品销售额达到[X]亿元，新增持有权益类产品客户数[X]户。

储蓄存款增长。为了稳定和增加储蓄存款规模，我行制定了针对性的营销策略。通过提高储蓄存款利率、推出特色储蓄产品等方式，吸引客户存款。推出大额存单专享利率、零存整取特色储蓄等产品，满足客户不同的储蓄需求。加强客户关系管理，对重点客户进行定期回访和维护，了解客户需求，提供个性化的储蓄方案。通过这些措施，我行储蓄存款余额实现稳步增长。截至年末，储蓄存款余额达到[X]亿元，较年初增加[X]亿元，增长率为[X]%。

信用卡业务发展。在信用卡业务方面，我行不断优化信用卡产品体系和权益服务，提升客户用卡体验。推出更多特色信用卡产品，如旅游卡、美食卡、车主卡等，满足不同客户的消费需求。加强与各类商户的合作，拓展信用卡消费场景，为客户提供更多的优惠和权益。开展消费返现、积分兑换、航空里程积累等活动，激发客户用卡积极性。同时，加强信用卡风险管理，完善信用评估模型，降低不良率。全年信用卡新增发卡量达到[X]万张，信用卡消费金额达到[X]亿元，信用卡手续费收入达到[X]亿元。

客户服务与体验提升

优化服务流程。我们对零售业务服务流程进行全面梳理和优化，减少客户办理业务的等待时间和手续环节。通过引入智能设备、优化系统功能等方式，提高业务办理效率。在网点设立智能服务区，客户可以通过智能柜员机自助办理开户、挂失、转账等业务，大大缩短了办理时间。优化信用卡申请流程，实现线上快速申请、实时审批，提高客户办卡体验。加强前后