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个人理财投资协议

甲方（投资者）：

姓名/名称：________________________

身份证号/统一社会信用代码：________________________

住所/地址：________________________

联系方式：________________________

乙方（投资管理人/服务机构）：

法定名称：________________________

住所/地址：________________________

法定代表人/授权代表：________________________

联系方式：________________________

鉴于甲方希望将其合法持有的资金委托给乙方进行个人理财投资管理，乙方愿意接受甲方的委托并提供相应的理财投资服务，双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条基本条款

本协议由甲乙双方于______年______月______日在______省______市______签订。

本协议的目的是明确双方在个人理财投资活动中各自的权利和义务。

本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效，有效期为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止（或：本协议为不定期协议，直至甲方单方解除或双方协商一致解除或因法律规定事由终止）。

本协议适用中华人民共和国法律。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方的住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。

除非本协议另有约定，下列词语具有以下含义：

（一）理财投资产品是指乙方依法发行的，面向个人投资者募集资金的集合投资计划或其他符合法律法规规定的投资产品。

（二）投资本金是指甲方根据本协议约定向乙方投入用于理财投资的资金总额。

（三）净值是指理财投资产品每份份额的价值。

（四）投资收益是指投资本金的增值部分及理财投资产品分配给甲方的其他利益。

（五）风险承受能力是指甲方根据自身财务状况、投资经验、投资目的、风险偏好等因素，对投资风险的认知和承受能力。

（六）投资策略是指乙方为实现投资目标而制定的投资计划、投资方向、投资范围、投资比例等安排。

（七）适当性匹配是指乙方按照法律法规规定和内部制度要求，将适合甲方的理财投资产品推荐给甲方，并将理财投资产品与甲方的风险承受能力进行匹配的过程。

（八）不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。

第二条投资者与投资信息

甲方保证向乙方提供的个人财务信息、投资目的、投资经验、风险偏好等全部内容真实、准确、完整、有效，并承担因信息不实、不准确、不完整、无效而造成的一切后果。甲方有义务根据自身情况的变化及时告知乙方。

乙方有权对甲方的风险承受能力进行评估，并根据评估结果向甲方提供相应的理财投资产品推荐。甲方确认已充分理解并认可乙方根据其风险承受能力评估结果所提供的理财投资产品推荐。

甲方同意根据本协议约定，将人民币______元（大写：________________________）投资于乙方管理的______（理财投资产品名称）计划，投资币种为人民币。甲方应于______年______月______日前将投资本金足额存入乙方指定的银行账户：账户名称：________________________，账号：________________________，开户行：________________________。乙方在收到甲方投资本金后，应向甲方确认。

第三条乙方的权利与义务

乙方的权利：

（一）依照本协议约定及投资策略管理甲方的投资本金。

（二）依据市场情况及投资策略进行投资决策。

（三）向甲方收取本协议约定的各项费用。

（四）要求甲方提供履行本协议所必需的文件、资料及信息。

（五）本协议约定的其他权利。

乙方的义务：

（一）按照法律法规及监管机构的要求，建立健全内部控制和风险管理制度，并有效执行。

（二）采取合理的风险管理措施，控制投资风险，保护甲方的投资本金安全。

（三）根据本协议约定和投资策略，审慎、独立地管理甲方的投资本金。

（四）按照本协议约定的时间和方式，向甲方提供理财投资产品的净值信息、投资组合报告、市场风险提示、重大事项通知等。

（五）以甲方的利益为先，履行受信义务，避免利益冲突。

（六）对甲方的个人信息和投资信息承担保密义务，非因法律规定或有权机关要求，不得泄露。

（七）按照本协议约定向甲方分配投资收益。

（八）接受中国证券监督管理委员会及其他监管机构的监管。

（九）本协议约定的其他义务。

第四条