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北京市融资担保公司监督管理方法（征求意见稿）

第一章总那么

第一条为加强对北京地区融资担保公司的监督管理，规范融资担保行为，促进本地区融资担保行业健康开展，根据《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683号）及相关配套制度、《融资性担保公司管理暂行方法》（银监会等七部门令［2010）3号）、《北京市地方金融监督管理条例》等相关法律法规及监管规定，结合本市实际，制定本方法。

第二条本方法所称融资担保公司是指在本市行政区域内依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份。

本方法所称融资担保，是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提供担保的行为。

融资担保公司跨省、自治区、直辖市设立的分支机构的日常监督管理，由分支机构所在地监督管理部门负责，融资担保公司住所地监督管理部门应当予以配合。

第三条北京市地方金融监督管理局（以下简称市金融监管局）负责贯彻落实国家及本市促进融资担保行业开展的政策措施,建立健全本市融资担保行业监督管理机制和信息交流机制，负责融资担保公司及融资担保业务活动的监督管理，催促区金融工作部门开展工作，负责联系中央金融管理部门在京派出机构。

（三）受托投资。

第二十六条融资担保公司应当按照审慎经营原那么，建立健全融资担保工程评估、决策程序、担保后管理、代偿追偿等方面的业务规范以及风险管理等内部控制制度。

第二十七条融资担保公司应当按照《融资担保责任余额计量方法》规定的风险权重，计量和管理融资担保责任余额。住房置业担保业务应当按照《融资担保公司监督管理补充规定》规定的风险权重，计量融资担保责任余额。对于按比例分担风险的融资担保业务，融资担保责任余额按融资担保公司实际承当的比例计算。

融资担保公司的融资担保责任余额不得超过融资担保公司最近一期经审计的净资产的10倍。对小微企业和农户融资担保业务在保余额占比50%以上且户数占比80%以上的融资担保公司,融资担保责任余额不得超过融资担保公司最近一期经审计的净资产的15倍。

融资担保公司对同一被担保人的融资担保责任余额不得超过担保合同签订（或保函出具）时融资担保公司最近一期经审计的净资产的10%,对同一被担保人及其关联方的融资担保责任余额不得超过担保合同签订（或保函出具）时融资担保公司最近一期经审计的净资产的15%o

第二十八条融资担保公司计算融资担保集中度和放大倍数时，应当在净资产中扣除对其他融资担保公司和融资再担保公

司的股权投资。本方法中的净资产应当根据融资担保公司非合并财务报表计算。

第二十九条融资担保公司应当按照国家有关规定提取相应的准备金。鼓励融资担保公司对担保责任实行风险分类管理,准确计量担保责任风险并相应计提准备金。

第三十条融资担保公司不得为其控股股东、实际控制人提供融资担保，为其他关联方提供融资担保的条件不得优于为非关联方提供同类担保的条件。

融资担保公司为关联方提供融资担保的，应当自提供担保之日起30日内向市金融监管局报告，并在会计报表附注中予以披露。

第三十一条融资担保公司担保费率，应当由融资担保公司与被担保人协商确定并符合国家有关规定。

纳入政府推动建立的融资担保风险分担机制的融资担保公司，应当按照国家有关规定降低对小微企业和农业、农村、农民融资担保费率。

第三十二条被担保人或者第三人以抵押、质押等方式，向融资担保公司提供反担保，依法需要办理登记的，有关登记机关应当依法予以办理。

第三十三条融资担保公司与银行业金融机构可以按照协商一致的原那么建立业务关系，建立担保期间被担保人相关信息的共享机制。

第三十四条融资担保公司与债权人应当在合同中明确约定承当担保责任的方式，融资担保公司可以要求被担保人、反担保人提供与融资担保有关的业务活动和财务状况等信息，在担保期间可持续对被担保人、反担保人相关信息进行核实。

第三十五条融资担保公司自有资金的运用，应当优先保障资产流动性和平安性。融资担保公司应当按照《融资担保公司资产比例管理方法》的规定经营管理各级资产，建立动态的资产比例管理机制，确保资产等各项风险指标符合规定比例，保持充足的代偿能力。

市金融监管局可制定相关标准，将融资担保公司的其他资产依据其流动性和平安性情况计入n级资产、ni级资产，相关计入标准向中国银保监会备案后执行。融资担保公司在应收代偿款追偿过程中获得的抵债资产，在计算《融资担保公司资产比例管理方法》规定的I级资产、n级资产、in级资产、资产总额以及资产比例时可予以扣除。

第三十六条融资担保公司股东应当依法行使股东权利，不得直接或者变相套取、挪用、挤占融资担保公司注册资金。

融资担保公司的控股股东或者实际控制人可以出具书面承诺，在公司解散或者不再从事金融业务