2025年福建省漳州市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库.docxVIP

2025年福建省漳州市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当如何使用其经营资金？()

A.依照国家有关规定使用

B.依照自身商业判断使用

C.依照股东利益最大化的原则使用

D.依照市场供求关系使用

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.活期存款

B.定期存款

C.银行承兑汇票

D.留存收益

3.商业银行在进行风险管理时，以下哪种方法属于内部控制的一种？()

A.质量控制

B.信用评级

C.内部审计

D.市场分析

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的职业道德，遵纪守法

B.具有相关专业知识和业务经验

C.具有较高的经济收入和良好的社会关系

D.具有较强的市场敏感度和决策能力

5.商业银行的利润来源主要包括哪些？()

A.存贷款利差

B.投资收益

C.手续费收入

D.以上都是

6.以下哪项不属于银行业金融机构应当履行的社会责任？()

A.保障客户信息保密

B.严格执行反洗钱规定

C.节约能源和保护环境

D.提供金融服务创新

7.根据《中华人民共和国合同法》，合同的订立应当符合哪些条件？()

A.双方真实意愿表示

B.符合法律法规要求

C.具备必要的条件

D.以上都是

8.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪种做法是不正确的？()

A.建立投诉处理机制

B.及时调查处理投诉

C.保密投诉信息

D.无视客户投诉

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款业务包括哪些？()

A.活期存款

B.定期存款

C.零存整取

D.以上都是

10.以下哪种金融工具属于衍生金融工具？()

A.存款证明

B.商业承兑汇票

C.金融期货

D.银行承兑汇票

二、多选题(共5题)

11.以下哪些行为属于商业银行的违规行为？（）()

A.高息揽储

B.非法集资

C.贷款资金违规使用

D.虚假宣传

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形会导致合同无效？（）()

A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

C.以合法形式掩盖非法目的

D.损害社会公共利益

13.银行业金融机构在以下哪些方面需要遵守反洗钱法规？（）()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱内部控制体系

14.商业银行贷款业务管理应当遵循以下哪些原则？（）()

A.审慎经营原则

B.独立审批原则

C.贷款安全原则

D.风险可控原则

15.以下哪些属于银行业金融机构客户服务的基本要求？（）()

A.诚信服务

B.公平竞争

C.安全保密

D.优质高效

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的_______，遵纪守法。

17.银行业金融机构应当建立健全的_______，确保资金使用的合法性和安全性。

18.根据《中华人民共和国合同法》，合同的订立应当遵循_______、公平等原则。

19.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当对客户身份进行_______，以防止洗钱活动。

20.银行业金融机构应当建立健全的_______，确保客户信息的安全和保密。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得违反法律法规，损害银行利益。()

A.正确B.错误

23.商业银行的存款业务属于非风险业务。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以不公开投诉信息。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的贷款业务管理可以不遵循审慎经营原则。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行的基本义务。

27.什么是贷款五级分类？贷款五级分类的标准是什么？

28.简述银