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金融投资风险控制协议

鉴于甲方希望进行金融投资并要求乙方进行专业的投资管理，同时为有效控制投资风险，保护双方合法权益，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方经友好协商，达成以下协议：

第一条定义

1.1本协议所称“金融投资”，是指甲方向乙方委托，由乙方运用专业知识和技能，为甲方在金融市场上进行证券、基金、期货、期权、衍生品及其他金融工具的投资活动。

1.2本协议所称“风险控制”，是指为识别、评估、管理、监控和报告投资过程中可能面临的各种风险，而制定并执行的一系列政策、程序和措施。

1.3本协议所称“风险承受能力”，是指甲方根据自身财务状况、投资经验、投资目标及可接受损失程度所确定的风险偏好等级。

第二条适用范围

2.1本协议项下的金融投资范围包括但不限于股票、债券、货币市场工具、证券投资基金、银行理财产品、保险理财产品、私募基金、信托计划、合格境内机构投资者（QDII）产品、跨境投资产品以及其他甲方书面同意的投资标的。

2.2本协议项下的投资管理期限自____年____月____日起至____年____月____日止，期限届满前三个月，如双方无异议，本协议可自动续期____年，续期次数不限。

2.3本协议项下的投资目标为在风险可控的前提下，追求长期资产的稳健增值，具体目标为年平均回报率不低于____%（或参照特定市场指数表现），但甲方理解并确认任何投资都存在损失本金的风险。

第三条风险控制原则

3.1甲方确认已充分阅读并理解本协议附件一《风险揭示书》（若有）中关于金融投资风险的详细说明，并确认其投资行为是基于自身独立判断。

3.2甲方确认其风险承受能力评估结果为____级（引用评估报告编号：____），并确认其选择的金融投资产品或策略与其风险承受能力相匹配。甲方承诺在签署本协议时，其风险承受能力评估结果仍然有效。

3.3乙方承诺在履行本协议项下的投资管理职责时，始终遵循风险匹配、全面性、客观性、前瞻性和合规性原则，将风险控制贯穿于投资管理的全过程。

第四条乙方的风险控制职责

4.1乙方应建立并维护一套完善的内部风险管理体系，该体系应至少包括风险政策、风险组织架构、风险识别、风险评估、风险限额管理、风险监控、风险报告和危机处理等环节，并确保该体系符合中国证监会及相关监管机构的规定。

4.2乙方应在本协议生效后____个工作日内，向甲方提供其内部风险管理体系和主要风险控制政策、流程的概要说明，并应甲方要求提供更详细的资料。

4.3乙方在制定投资策略和进行投资决策时，必须进行全面的风险评估，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险及其他相关风险，并评估潜在的投资损失。

4.4乙方应在本协议附件二《风险控制限额》（若有）中约定各项风险限额，包括但不限于：

4.4.1投资组合整体回撤不超过____%；

4.4.2单一证券持仓比例不超过____%；

4.4.3同一行业或板块投资总额不超过____%；

4.4.4质量差公司投资总额不超过____%；

4.4.5衍生品头寸规模不超过____%；

4.4.6流动性受限资产比例不超过____%；

4.4.7乙方内部设定的其他风险限额。

乙方承诺严格遵守上述风险限额，并在限额接近或突破前提前通知甲方。

4.5乙方应确保所有投资交易符合其内部风险控制政策和本协议约定的风险限额，并在交易执行前进行必要的校验。对于重大交易或可能突破限额的交易，应履行更严格的审批程序。

4.6乙方应建立持续的投资组合风险监控系统，定期（至少每周）计算并评估投资组合的风险指标（如VaR、CVaR、波动率、最大回撤等），并与预设的风险限额进行比较。

4.7乙方应定期（至少每月）向甲方提供详细的投资业绩报告，其中必须包含当期的风险报告。风险报告应至少包括以下内容：

4.7.1投资组合当前的风险暴露情况；

4.7.2各项风险限额的遵守情况；

4.7.3主要风险因素分析；

4.7.4预期的风险水平及可能的市场影响；

4.7.5重大风险事件及其处理情况；

4.7.6乙方风险管理体系运行情况及内部风险控制评估。

4.8乙方应制定针对市场剧烈波动、重大不利事件或投资组合遭受重大损失等突发情况的应急处理预案，并定期组织演练。在发生此类情况时，乙方应立即启动预案，并第一时间通知甲方，并与甲方协商采取必要的应对措施。

第五条甲方的权利与义务

5.1甲方的权利：

5.1.1有权要求乙方按照本协议约定及风险控制原则进行投资管理。

5.1.2有权查阅乙方提供的风险管理体系文件、风险报告及其他与风险控制相关的内部资料（非商业