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2025年银行合规考试试题及答案

一、单选题（每题1分，共30分）

1.银行在进行客户身份识别时，对于高风险客户，应采取的措施是（）

A.简单识别，只需验证客户身份证件

B.定期审核客户身份资料，加强持续监控

C.与普通客户采取相同的识别措施

D.只在开户时进行严格识别，后续无需关注

答案：B

解析：对于高风险客户，银行应定期审核客户身份资料，加强持续监控，以有效防范风险。简单识别、与普通客户相同措施或只在开户时识别后续不关注都不能满足高风险客户管理要求。

2.根据监管规定，银行理财产品销售起点金额不得低于（）万元人民币。

A.1

B.5

C.10

D.20