平安证券考试模拟题及答案解析集.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

平安证券考试模拟题及答案解析集

一、单选题（每题1分，共20题）

1.平安证券作为一家综合性证券公司，其业务范围不包括以下哪项？

A.股票经纪业务

B.债券承销与交易

C.私募基金管理

D.银行存贷款业务

2.以下哪种金融工具属于衍生品？

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.活期存款

3.根据中国证监会的规定，证券公司从事资产管理业务，其客户资产托管必须由以下哪家机构负责？

A.证券公司自身

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.具有合格资质的商业银行

4.以下哪个指标是衡量证券公司经营风险的重要参考？

A.资产负债率

B.净资产收益率

C.每股收益

D.市盈率

5.证券公司开展融资融券业务时，必须符合中国证监会的哪些要求？

A.资本净额不低于人民币8亿元

B.净资本不低于人民币5亿元

C.净资本不低于人民币10亿元

D.资本净额不低于人民币12亿元

6.以下哪种情况会导致证券公司被中国证监会采取监管措施？

A.净资本持续达标

B.风险覆盖率低于100%

C.资本充足率高于100%

D.风险覆盖率持续高于150%

7.证券公司开展债券承销业务时，必须遵守以下哪项规定？

A.承销金额不得超过公司净资本的30%

B.承销金额不得超过公司净资本的50%

C.承销金额不得超过公司净资本的20%

D.承销金额不得超过公司净资本的40%

8.以下哪种投资工具适合长期投资？

A.股票期权

B.货币市场基金

C.长期国债

D.短期债券

9.证券公司开展资产管理业务时，其管理人必须具备以下哪种资质？

A.中国证券投资基金业协会登记备案

B.中国证监会批准的基金管理资格

C.中国人民银行批准的基金管理资格

D.中国银保监会批准的基金管理资格

10.以下哪种情况会导致证券公司被中国证监会限制业务？

A.净资本持续高于100%

B.风险覆盖率持续高于150%

C.净资本持续低于50%

D.资本充足率持续高于100%

11.证券公司开展股票承销业务时，必须遵守以下哪项规定？

A.承销金额不得超过公司净资本的30%

B.承销金额不得超过公司净资本的50%

C.承销金额不得超过公司净资本的20%

D.承销金额不得超过公司净资本的40%

12.以下哪种金融工具属于固定收益产品？

A.股票

B.股票期权

C.长期国债

D.货币市场基金

13.证券公司开展融资融券业务时，必须符合中国证监会的哪些要求？

A.资本净额不低于人民币8亿元

B.净资本不低于人民币5亿元

C.净资本不低于人民币10亿元

D.资本净额不低于人民币12亿元

14.以下哪种情况会导致证券公司被中国证监会采取行政处罚？

A.净资本持续达标

B.风险覆盖率低于100%

C.资本充足率高于100%

D.风险覆盖率持续高于150%

15.证券公司开展债券承销业务时，必须遵守以下哪项规定？

A.承销金额不得超过公司净资本的30%

B.承销金额不得超过公司净资本的50%

C.承销金额不得超过公司净资本的20%

D.承销金额不得超过公司净资本的40%

16.以下哪种投资工具适合短期投资？

A.股票期权

B.货币市场基金

C.长期国债

D.短期债券

17.证券公司开展资产管理业务时，其管理人必须具备以下哪种资质？

A.中国证券投资基金业协会登记备案

B.中国证监会批准的基金管理资格

C.中国人民银行批准的基金管理资格

D.中国银保监会批准的基金管理资格

18.以下哪种情况会导致证券公司被中国证监会限制业务？

A.净资本持续高于100%

B.风险覆盖率持续高于150%

C.净资本持续低于50%

D.资本充足率持续高于100%

19.证券公司开展股票承销业务时，必须遵守以下哪项规定？

A.承销金额不得超过公司净资本的30%

B.承销金额不得超过公司净资本的50%

C.承销金额不得超过公司净资本的20%

D.承销金额不得超过公司净资本的40%

20.以下哪种金融工具属于固定收益产品？

A.股票

B.股票期权

C.长期国债

D.货币市场基金

二、多选题（每题2分，共10题）

1.证券公司开展资产管理业务时，必须遵守以下哪些规定？

A.客户资产独立托管

B.风险隔离

C.信息披露

D.收取合理费用

2.以下哪些指标是衡量证券公司经营风险的重要参考？

A.资产负债率

B.净资产收益率

C.每股收益

D.风险覆盖率

3.证券公司开展融资融券业务时，必须符合中国证监会的哪些要求？

A.资本净额不低于人民币8亿元

B.净资本不低于人民币5亿元

C.净资本