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2026年光大银行合规部总经理笔试题库含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

注：每题只有一个最符合题意的选项。

1.题目：根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险管理的基本原则不包括以下哪项？

A.合规创造价值

B.全员参与、内控优先

C.风险与收益平衡

D.治理层最终负责

答案：C

解析：合规风险管理的基本原则包括合规创造价值、全员参与、内控优先、合规是每个人的责任。风险与收益平衡属于经营管理的范畴，而非合规管理的核心原则。

2.题目：光大银行某分行在2025年发现一笔涉嫌洗钱的交易，根据《反洗钱法》，该分行应在多少小时内向当地反洗钱监测分析中心报告？

A.2小时

B.4小时

C.6小时

D.8小时

答案：B

解析：《反洗钱法》规定，金融机构发现涉嫌洗钱的可疑交易，应在4小时内向当地反洗钱监测分析中心报告。

3.题目：某客户以虚假资料申请信用卡，光大银行在审批过程中未严格审核，导致信用卡被用于欺诈。依据《消费者权益保护法》，光大银行应承担的法律责任不包括：

A.赔偿消费者经济损失

B.责令整改并处罚款

C.暂停该客户信贷业务

D.追究客户法律责任

答案：D

解析：金融机构在消费者权益保护中主要承担的是行政和民事责任，无需直接追究客户的法律责任，除非客户存在故意欺诈行为。

4.题目：光大银行合规部组织员工培训时强调，以下哪项行为不属于“利益冲突”？

A.员工私下接受客户礼品

B.员工利用职务之便为亲属谋利

C.员工在合规审查中保持客观

D.员工持有与银行业务相关的股票

答案：C

解析：合规审查中的客观性是职业道德要求，不属于利益冲突。其余选项均涉及利益冲突情形。

5.题目：根据《银行业金融机构数据安全管理办法》，光大银行应建立数据分类分级制度，以下哪类数据敏感度最低？

A.客户身份证号码

B.客户交易流水

C.内部员工信息

D.信用卡申请资料

答案：C

解析：内部员工信息属于银行内部数据，敏感度低于客户身份信息、交易流水和信贷申请资料。

6.题目：光大银行某支行违规向不符合条件的客户发放贷款，导致银行被监管处罚。根据《商业银行内部控制指引》，该支行负责人最可能承担的责任是：

A.行政拘留

B.警告或罚款

C.被开除

D.刑事责任

答案：B

解析：银行内部违规行为的责任通常由监管机构处以警告、罚款等行政处罚，除非涉及刑事犯罪。

7.题目：某客户通过光大银行境外账户进行大额转账，系统未触发反洗钱预警。根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，光大银行应：

A.立即冻结客户账户

B.仅做内部记录

C.向客户解释并要求提供资金来源证明

D.仅记录交易信息，无需干预

答案：C

解析：对于未触发预警的大额交易，银行应要求客户说明资金来源，必要时上报监管机构。

8.题目：光大银行合规部发现某员工泄露客户信息，依据《个人信息保护法》，该员工可能面临的处罚不包括：

A.警告

B.罚款

C.解除劳动合同

D.刑事追究

答案：B

解析：个人信息泄露的处罚主要由银行内部或监管机构执行，包括警告、解雇等，一般不涉及直接罚款（罚款主要针对机构）。

9.题目：光大银行在处理跨境业务时，需遵守哪个国家的反洗钱法规？

A.中国

B.美国

C.俄罗斯

D.巴西

答案：A

解析：光大银行作为中国境内银行，主要遵守中国的反洗钱法规，但跨境业务需同时符合美国等国家的监管要求。

10.题目：某客户以“理财”名义进行非法集资，光大银行在明知情况下仍提供服务，依据《刑法》，该行可能构成：

A.合同诈骗罪

B.洗钱罪

C.非法经营罪

D.欺诈罪

答案：C

解析：金融机构明知客户从事非法集资仍提供服务，可能构成非法经营罪。

二、多选题（共5题，每题3分）

注：每题有多个正确选项，漏选、错选均不得分。

1.题目：光大银行合规部在审查信贷业务时，重点关注的风险类型包括：

A.信用风险

B.操作风险

C.洗钱风险

D.战略风险

E.法律合规风险

答案：A、B、C、E

解析：合规部主要关注信用、操作、洗钱和法律合规风险，战略风险通常由管理层负责。

2.题目：根据《商业银行流动性风险管理办法》，光大银行需建立流动性风险应急预案，以下哪些情况可能触发预案？

A.主要存款客户集中流失

B.市场流动性紧张

C.信贷资产质量急剧恶化

D.监管机构突击检查

E.主要融资渠道中断

答案：A、B、C、E

解析：流动性风险预案通常针对客户流失、市场紧张、资产质量恶化或融资中断等极端情况，突击检查不属于此类。

3.题目：光大银行在处理客户投诉时，应遵循的原则包括：

A.及时响应

B.公平公正

C.保密原则

D.一次性解