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证券从业考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下不属于证券市场主体的是（）

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券自律性组织

D.证券交易规则

答案：D

解析：证券市场主体包括证券发行人、投资者、中介机构、自律性组织等，证券交易规则不属于主体范畴。

2.证券投资基金反映的是（）关系。

A.产权

B.所有权

C.债权债务

D.信托

答案：D

解析：基金是由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式，反映信托关系。

3.下列关于股票性质的说法中，错误的是（）。

A.股票是有价证券、要式证券

B.股票是证权证券、资本证券

C.股票是综合权利证券

D.股票是物权证券、债权证券

答案：D

解析：股票不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。

4.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。

A.支配公司财产的权利

B.营销权

C.基本权利和义务

D.特种经营权

答案：C

解析：普通股票持有者作为公司股东，享有基本权利和义务，如参与公司决策、分红等。

5.优先股票的特征不包括（）。

A.股息率固定

B.股息分派优先

C.剩余资产分配优先

D.具有优先认股权

答案：D

解析：优先认股权是普通股股东的权利，不是优先股的特征。

6.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为（）。

A.到期收益率

B.实际收益率

C.持有期收益率

D.名义利率

答案：D

解析：债券票面利率就是名义利率，它是计算债券利息的基础。

7.关于债券的票面要素描述正确的是（）。

A.为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券

B.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券

C.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受

D.一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大

答案：D

解析：期限长流动性差，风险相对大。A项应发行短期债券；B项应选短期债券；C项长期债券若流通性好也会被接受。

8.下列各项中，不属于证券经纪业务特点的是（）。

A.业务对象的广泛性

B.客户指令的权威性

C.客户资料的保密性

D.证券经纪商的中介性

答案：D

解析：证券经纪业务特点包括业务对象广泛性、客户指令权威性、客户资料保密性等，中介性不是其特点。

9.证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件之一是经营证券经纪业务已满（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：C

解析：证券公司申请融资融券业务试点，需经营证券经纪业务已满3年。

10.下列不属于证券自营业务特点的是（）。

A.决策的自主性

B.交易的风险性

C.收益的不确定性

D.审批的严格性

答案：D

解析：证券自营业务特点有决策自主性、交易风险性、收益不确定性，审批严格性不是自营业务特点。

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的基本功能包括（）。

A.筹资—投资功能

B.资本定价功能

C.资本配置功能

D.流通功能

答案：ABC

解析：证券市场基本功能有筹资投资、资本定价、资本配置功能，流通功能不是基本功能。

2.下列关于证券市场法律法规的表述中，正确的有（）。

A.《中华人民共和国证券法》是我国证券市场的基本大法

B.《中华人民共和国证券法》法律层级高于《证券公司监督管理条例》

C.《证券公司监督管理条例》属于部门规章

D.《证券公司风险处置条例》属于行政法规

答案：ABD

解析：《证券公司监督管理条例》属于行政法规，C错误，A、B、D表述正确。

3.下列属于金融衍生工具的有（）。

A.股票价格指数期货

B.银行承兑汇票

C.短期政府债券

D.货币互换

答案：AD

解析：金融衍生工具包括远期、期货、期权、互换等，股票价格指数期货是期货，货币互换是互换，银行承兑汇票和短期政府债券不是衍生工具。

4.关于股票的内在价值，下列说法正确的是（）。

A.股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值

B.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动

C.由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真实的内在价值的估计值

D.经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，但内在价值不会变

答案：ABC

解析：经济形势等因素会影响股票未来收益，进而影响内在价值，D错误，A、B、C正确。

5.优先股的优先权主要表现在（）