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1049金融法规-国家开放大学-2025年9月-2025年春季学期期末考试试题及

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《金融法规》，银行业金融机构的资本充足率不得低于多少？()

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

2.下列哪项不属于《金融法规》中规定的金融业务许可范围？()

A.证券经纪业务

B.保险代理业务

C.信托业务

D.食品销售业务

3.银行业金融机构进行合并、分立或者变更注册资本，应当向哪个机构提出申请？()

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.工商行政管理局

4.根据《金融法规》，金融机构的董事、监事、高级管理人员在任职期间，不得从事哪些活动？()

A.股票交易

B.期货交易

C.债券交易

D.以上所有

5.下列哪项不属于《金融法规》规定的金融消费者权益保护原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.公开原则

D.损害赔偿原则

6.金融机构在办理业务时，应当遵守哪些原则？()

A.诚实守信原则

B.公平竞争原则

C.客户至上原则

D.以上所有

7.根据《金融法规》，金融机构对客户信息保密的责任期限是多久？()

A.合同到期后

B.合同解除后

C.业务终止后

D.5年

8.金融机构在发生重大金融风险时，应当采取哪些措施？()

A.立即报告

B.采取措施控制风险

C.公开披露信息

D.以上所有

9.根据《金融法规》，以下哪项不属于金融监管机构的监管职责？()

A.监督检查金融机构的合规经营

B.处罚违规金融机构

C.金融机构的内部审计

D.金融机构的日常经营管理

10.金融机构在开展跨境金融业务时，应当遵守哪些规定？()

A.国家外汇管理规定

B.对外经济贸易政策

C.国际金融规则

D.以上所有

二、多选题(共5题)

11.金融机构在风险管理中应遵循的原则包括以下哪些？()

A.全面性原则

B.实时性原则

C.预防性原则

D.保密性原则

12.以下哪些属于金融消费者权益保护的主要内容？()

A.保障金融消费者知情权

B.保护金融消费者信息安全

C.保障金融消费者选择权

D.维护金融消费者公平交易权

13.银行业金融机构应当如何处理与客户的纠纷？()

A.建立健全内部投诉处理机制

B.公开投诉处理流程和时限

C.及时妥善处理客户投诉

D.对投诉处理结果进行反馈

14.根据《金融法规》，以下哪些属于金融机构的内部控制要求？()

A.合规性控制

B.风险控制

C.人员控制

D.资金控制

15.金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别和尽职调查

C.加强内部审计和监督

D.建立风险预警和报告机制

三、填空题(共5题)

16.根据《金融法规》，金融机构应当建立健全的（），以保障金融消费者的合法权益。

17.金融机构进行跨境金融业务时，必须遵守（），确保符合国家外汇管理规定。

18.金融机构在处理客户信息时，应当遵循（），保护客户信息安全。

19.金融机构的董事、监事、高级管理人员在任职期间，不得从事与金融机构业务相竞争的业务，这是为了防止（），维护金融机构的独立性。

20.金融机构在发生重大金融风险时，应当立即向（）报告，并采取有效措施控制风险。

四、判断题(共5题)

21.金融机构在办理业务时，有权要求客户提供真实、准确、完整的个人信息。()

A.正确B.错误

22.金融机构的内部审计部门可以不受内部其他部门的约束，独立开展审计工作。()

A.正确B.错误

23.金融机构在开展跨境金融业务时，无需遵守我国的外汇管理规定。()

A.正确B.错误

24.金融机构对客户信息的保密期限，从业务关系终止之日起计算，至少持续5年。()

A.正确B.错误

25.金融机构的董事、监事、高级管理人员在任职期间，可以兼任其他金融机构的职务。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《金融法规》对金融机构内部控制的基本要求。

27.在金融消费者权益保护方面，《金融法规》规定了哪些主要权利？

28.金融机构在反洗钱工作中，应当如何识别和防范