反洗钱2026年风控管理实操手册.pptx

第一章反洗钱合规管理体系建设第二章新兴业务场景的反洗钱风险管理第三章客户尽职调查的精细化操作第四章实时交易监测的智能化升级第五章内部控制与审计的协同机制第六章2026年反洗钱合规管理趋势展望

01第一章反洗钱合规管理体系建设

第1页引入：全球反洗钱监管趋严，企业合规风险剧增在全球经济一体化的背景下，反洗钱合规管理已成为企业必须面对的重要课题。2025年全球反洗钱罚款总额达1200亿美元，其中金融科技公司占比35%，这一数据充分体现了监管机构对反洗钱工作的重视程度。欧盟第六版反洗钱指令（AMLD6）要求企业建立零容忍合规文化，这意味着企业不仅要遵守现有的法律法规，还要主动识别和防