养老金融产品服务协议（稳健·增值版）.docxVIP

合同编号：__________

第一章总则

第一条合同目的

本协议旨在明确合同双方在养老金融产品服务中的权利义务关系，确保养老资金的安全管理与稳健增值，为甲方提供专业化的养老金融服务。

第二条合同依据

本协议依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》及相关金融监管法规制定。

第三条合同主体

甲方：________________________（姓名/名称）

身份证号/统一社会信用代码：________________________

联系地址：________________________

联系电话：________________________

乙方：________________________（金融机构名称）

统一社会信用代码：________________________

注册地址：________________________

联系电话：________________________

法定代表人：________________________

第四条合同效力

本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为______年，期满后可协商续签。

第二章服务内容

第五条产品类型

乙方为甲方提供养老金融产品服务，包括但不限于养老储蓄、养老理财、养老保险等稳健增值型金融产品。

第六条服务范围

1.养老资金的专业化管理与投资运作；

2.定期提供资产配置建议与风险提示；

3.养老金领取计划的制定与执行；

4.其他与养老金融相关的增值服务。

第七条服务标准

乙方应按照国家金融监管要求及行业最佳实践，为甲方提供安全、稳健、专业的养老金融服务。

第三章权利义务

第八条甲方权利

1.有权了解所购买养老金融产品的详细信息；

2.有权获得定期的资产报告与收益说明；

3.有权在符合监管要求的前提下调整投资策略；

4.有权依法享有合同约定的其他权利。

第九条甲方义务

1.应如实提供个人信息及相关资料；

2.应按照约定及时足额缴纳养老资金；

3.应配合乙方完成必要的身份验证与风险评估；

4.应遵守国家相关法律法规及合同约定。

第十条乙方权利

1.有权对甲方进行风险评估与客户适当性管理；

2.有权按照约定收取合理的服务费用；

3.有权在甲方违反合同时采取必要的风险控制措施；

4.有权依法享有合同约定的其他权利。

第十一条乙方义务

1.应恪尽职守，为甲方的养老资金提供专业管理；

2.应定期向甲方披露产品运作情况与风险状况；

3.应建立完善的风险控制体系，保障资金安全；

4.应保护甲方个人信息及商业秘密。

第四章资金管理

第十二条资金托管

甲方养老资金应由具有托管资格的第三方机构进行独立托管，确保资金安全。

第十三条投资范围

乙方应在监管允许的范围内进行投资，主要投向包括国债、金融债、企业债、银行存款等低风险固定收益类资产。

第十四条收益分配

养老金融产品的收益分配方式包括：

1.定期分红：按季度或年度向甲方分配投资收益；

2.到期兑付：产品到期时一次性还本付息；

3.其他约定的分配方式。

第五章风险管理

第十五条风险揭示

乙方应向甲方充分揭示养老金融产品可能面临的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。

第十六条风险控制

1.建立完善的投资决策流程与风险管理制度；

2.实施严格的资产配置限制与分散投资原则；

3.定期进行压力测试与情景分析；

4.建立应急处理机制。

第十七条风险准备金

乙方应按规定提取风险准备金，用于应对可能的投资损失。

第六章费用与税收

第十八条服务费用

乙方提供养老金融服务可收取的费用包括：

1.管理费：按资产管理规模的一定比例收取；

2.托管费：按托管资产的一定比例收取；

3.业绩报酬：在达到约定业绩标准时收取；

4.其他约定的服务费用。

第十九条税收处理

养老金融产品涉及的税收问题，按照国家相关税收法律法规执行，乙方应协助甲方办理相关税务事宜。

第七章信息披露

第二十条定期报告

乙方应按月度、季度、年度向甲方提供资产运作报告，内容包括但不限于：

1.资产配置情况；

2.投资收益状况；

3.风险指标分析；

4.重要事项说明。

第二十一条临时报告

发生可能影响甲方利益的重要事项时，