2025年反洗钱专项排查与合规整改工作总结(3篇).docxVIP

2025年反洗钱专项排查与合规整改工作总结(3篇)

2025年，在金融监管不断强化、反洗钱形势日益复杂的背景下，我行高度重视反洗钱工作，将反洗钱专项排查与合规整改作为全年工作的重点，严格按照监管要求和相关法律法规，全面深入地开展反洗钱专项排查，并针对排查中发现的问题进行了及时、有效的合规整改。通过一系列举措，我行反洗钱工作水平得到了显著提升，有效防范和化解了洗钱风险。现将具体工作总结如下：

一、工作开展情况

（一）组织动员与部署

年初，我行迅速响应监管部门关于反洗钱专项排查工作的号召，成立了由行领导牵头，各部门负责人参与的反洗钱专项排查工作领导小组，明确了工作职责和分工，制定了详细的排查方案和时间表。通过召开全行反洗钱专项排查工作动员大会，传达了监管要求和工作精神，强调了反洗钱工作的重要性和紧迫性，提高了全体员工对反洗钱工作的认识和重视程度。

（二）排查范围与方法

本次专项排查覆盖了我行所有业务部门和分支机构，包括公司金融、个人金融、金融市场、运营管理等各个业务领域。排查内容涵盖了客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份重新识别、可疑交易报告、反洗钱内部控制制度执行等方面。

在排查方法上，我们采用了非现场排查与现场排查相结合的方式。非现场排查主要通过对我行反洗钱监测系统的数据进行分析，筛选出可疑交易和异常客户，进行深入调查和核实。现场排查则由排查工作小组对各分支机构进行实地检查，查阅相关业务档案和资料，与一线员工进行访谈，了解反洗钱制度的执行情况和存在的问题。

（三）排查结果与问题分析

经过全面、深入的排查，我们共发现了[X]个反洗钱方面的问题，主要集中在以下几个方面：

1.客户身份识别方面：部分分支机构在客户身份识别过程中，存在对客户身份资料审核不严格、客户身份信息更新不及时等问题。例如，在一些新开客户账户时，未能充分了解客户的职业、收入来源等信息，导致客户身份信息不完整。

2.可疑交易报告方面：反洗钱监测系统的预警规则不够完善，部分可疑交易未能及时准确地识别和报告。同时，一些一线员工对可疑交易的判断能力不足，存在漏报、错报的情况。

3.内部控制制度执行方面：部分分支机构对反洗钱内部控制制度的执行不够严格，存在制度落实不到位、内部监督检查不及时等问题。例如，在客户身份资料和交易记录保存方面，存在资料缺失、保管不规范等情况。

4.员工反洗钱培训方面：员工反洗钱培训的针对性和实效性有待提高，部分员工对反洗钱法律法规和监管要求的理解不够深入，缺乏实际操作经验。

二、合规整改情况

（一）制定整改方案

针对排查中发现的问题，我行立即组织相关部门进行了深入分析和研究，制定了详细的合规整改方案。整改方案明确了整改目标、整改措施、整改责任人以及整改期限，确保整改工作能够有条不紊地进行。

（二）实施整改措施

1.加强客户身份识别管理：完善客户身份识别流程和标准，加强对客户身份资料的审核和核实，确保客户身份信息的真实性、完整性和准确性。同时，建立客户身份信息动态更新机制，及时更新客户的身份信息和交易信息。

2.优化可疑交易报告机制：对反洗钱监测系统的预警规则进行全面梳理和优化，提高可疑交易的识别准确率。加强对一线员工的培训和指导，提高他们对可疑交易的判断能力和报告水平。建立可疑交易报告审核机制，对上报的可疑交易进行严格审核，确保报告的质量。

3.强化内部控制制度执行：加强对反洗钱内部控制制度的宣传和培训，提高全体员工对制度的认识和理解。建立健全内部监督检查机制，定期对各分支机构的反洗钱工作进行检查和评估，及时发现和纠正存在的问题。加强对客户身份资料和交易记录的管理，确保资料的安全和完整。

4.提高员工反洗钱培训质量：制定了详细的反洗钱培训计划，增加了培训的频次和内容。邀请监管部门的专家和业内资深人士进行授课，提高培训的针对性和实效性。同时，通过案例分析、模拟演练等方式，增强员工的实际操作能力。

（三）整改效果评估

在整改过程中，我行定期对整改工作的进展情况进行检查和评估，确保整改措施得到有效落实。经过一段时间的努力，整改工作取得了显著成效。客户身份识别的准确性和完整性得到了明显提高，可疑交易报告的质量和效率也有了较大提升。内部控制制度得到了进一步完善，员工的反洗钱意识和业务水平有了显著增强。

三、工作亮点与成效

（一）建立了长效反洗钱工作机制

通过本次专项排查和合规整改，我行进一步完善了反洗钱内部控制体系，建立了长效反洗钱工作机制。明确了各部门在反洗钱工作中的职责和分工，加强了部门之间的协作和配合，形成了反洗钱工作的合力。

（二）提升了员工的反洗钱意识和业务水平

通过加强员工反洗钱培训，提高了员工对反洗钱工作的认识和重视程度，增强了员工的反洗钱意识和责任感。同时，通过实际操作和案例分析，员工的反洗钱业务水平得到了显著提