企业风险管理预案范本.docVIP

企业风险管理预案范本

一、适用范围与典型应用场景

本预案适用于各类企业（含生产制造、服务、贸易等类型）在运营过程中可能面临的风险管理，旨在通过系统化、流程化的方法识别、评估、应对风险，降低不确定性对企业目标实现的影响。

典型应用场景包括：

市场风险：如行业需求骤降、竞争对手推出颠覆性产品、原材料价格大幅波动等；

运营风险：如关键供应链中断、核心设备故障、信息系统安全漏洞、生产安全等；

合规风险：如政策法规调整（如环保、税收政策变化）、合同违约、知识产权纠纷等；

财务风险：如资金链紧张、应收账款逾期、汇率或利率大幅波动等；

战略风险：如并购整合失败、新业务拓展受阻、核心人才流失等。

二、预案编制与实施流程

1.成立预案编制小组

成员构成：由企业负责人（如*总经理）任组长，分管运营、财务、法务、人力资源等部门负责人及核心业务骨干为成员，必要时可外聘风险管理专家。

职责分工：组长统筹整体进度，各成员负责提供本领域风险信息，共同参与风险评估与措施制定。

2.开展风险识别

信息收集：通过历史数据分析（如过往风险事件记录）、内部访谈（各部门负责人、一线员工）、行业案例研究、政策文件解读等方式，梳理企业各环节潜在风险点。

风险清单初拟：按“部门+业务流程”分类，列出可能的风险事件（如“采购部门：供应商单一导致断供风险”“生产部门：设备老化引发生产停滞风险”）。

3.进行风险评估

评估维度：

可能性：风险发生的概率（高：未来1年内很可能发生；中：可能发生；低：发生概率较低）；

影响程度：风险发生后对企业财务、声誉、运营、合规等方面的影响（高：造成重大损失或严重影响；中：造成一定损失；低：影响可控）。

风险等级判定：采用“可能性-影响程度”矩阵（见下表），将风险划分为“红（重大）、黄（较大）、蓝（一般）”三级，优先应对“红”“黄”级风险。

可能性

高影响

中影响

低影响

高

红

黄

黄

中

黄

黄

蓝

低

黄

蓝

蓝

4.制定应对措施

应对策略：

规避：对“红”级且无法有效控制的风险，终止相关业务（如退出高风险市场）；

降低：采取预防措施减少风险发生概率或影响（如建立备用供应商、定期设备维护）；

转移：通过保险、外包等方式将风险部分转移（如购买财产险、将物流业务外包给专业公司）；

承受：对“蓝”级风险且影响较小的风险，保留并制定应急计划（如小额坏账准备金）。

措施细化：明确每项风险的“具体措施”“责任部门”“负责人”“完成时限”“所需资源（如资金、人力）”。

5.审核与发布

内部审核：由法务部门审核措施合规性，财务部门评估资源可行性，管理层（如*总经理办公会）审议通过。

正式发布：经最终审批后，以企业正式文件形式发布，并传达至各部门及关键岗位员工。

6.培训与演练

培训：组织全员或相关岗位人员学习预案内容，重点讲解风险识别要点、应对流程及责任人职责，保证理解到位。

演练：每半年至少开展1次针对性演练（如“供应链中断应急演练”“信息安全事件处置演练”），记录演练过程，评估效果，发觉问题及时整改。

7.定期评估与修订

评估频率：每年末开展一次全面风险评估，或在企业内外部环境发生重大变化时（如战略调整、政策更新）及时评估。

修订流程：根据评估结果，对风险清单、应对措施、责任分工等进行调整，修订后重新履行审核发布程序。

三、核心模板表格

表1：企业风险识别与评估表

风险类别

风险描述（具体事件）

识别来源（如/历史数据/部门访谈）

可能性（高/中/低）

影响程度（高/中/低）

风险等级（红/黄/蓝）

现有控制措施

优先级排序（1-5，1最高）

市场风险

主要原材料价格季度涨幅超30%

行业报告/采购部反馈

高

高

红

与3家供应商签订长期协议

1

运营风险

核心生产设备故障停机超48小时

设备维护记录/生产部访谈

中

高

黄

每月强制保养，备用1台设备

2

合规风险

环保排放不达标被处罚

政策文件/法务部提示

低

中

蓝

安装在线监测系统，季度自查

3

表2：风险应对措施与责任分工表

风险等级

风险描述

应对策略（规避/降低/转移/承受）

具体措施

责任部门

负责人

完成时限

所需资源（金额/人力）

红

原材料价格大幅波动

降低+转移

1.与供应商签订价格联动协议；2.开拓2家新原材料供应商；3.原材料期货套期保值

采购部/财务部

*部长

2024年12月

50万元（期货保证金）/3人

黄

核心设备故障

降低

1.建立“设备故障24小时响应机制”；2.备用设备月度测试；3.操作人员技能培训

生产部/设备部

*经理

长期执行

20万元（备用设备维护）/2人

蓝

环保合规风险

承受

1.每季度开展1次环保合规自查；2.保存合规文件5年以上

行政部/法务部

*主任

长期执行

5万元（检测费用）/1人

表3：应急演练记录表

演练名