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银行业金融法规知识竞赛试题(初赛)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.《商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。以下哪项不属于审查批准的范围？()

A.商业银行的名称、组织形式和注册资本

B.商业银行分支机构的经营范围

C.商业银行分支机构的办公地点

D.商业银行分支机构的法定代表人

2.银行业金融机构应当依法使用电子签名、电子合同等电子形式办理业务，下列哪项说法是错误的？()

A.电子签名、电子合同具有与纸质签名、合同同等的法律效力

B.银行业金融机构应当建立健全电子签名、电子合同的安全管理制度

C.电子签名、电子合同的使用不受地域限制

D.银行业金融机构应当对电子签名、电子合同的真实性负责

3.根据《反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易额较大的行业

B.资金来源不明或者有可疑交易的客户

C.金融机构的内部管理

D.国外金融机构

4.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.信贷管理

B.风险管理

C.税务管理

D.资产管理

5.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪项规定？()

A.只需遵守我国法律法规

B.只需遵守所在国家的法律法规

C.同时遵守我国和所在国家的法律法规

D.可选择遵守我国或所在国家的法律法规

6.根据《银行账户管理办法》，以下哪项不属于银行账户管理的基本原则？()

A.依法设立、自主选择

B.保障客户隐私、安全

C.保障银行权益、合规经营

D.限制客户资金流动

7.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.忽略客户投诉，避免不必要的麻烦

B.设立专门的投诉处理机构，明确处理流程

C.将客户投诉直接转交给其他部门处理

D.要求客户提供大量证明材料，以证明投诉的真实性

8.银行业金融机构应当如何保护客户个人信息？()

A.不记录、不保存客户个人信息

B.在必要时，可以公开客户个人信息

C.建立健全客户个人信息保护制度，确保信息安全

D.将客户个人信息用于其他商业用途

9.根据《支付结算办法》，以下哪项不属于支付结算的基本原则？()

A.依法合规、公开透明

B.安全可靠、快捷高效

C.等级制度、区别对待

D.公平公正、平等互利

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在风险管理中应重点关注以下哪些方面？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.法规风险

11.以下哪些行为属于洗钱犯罪？()

A.隐藏或掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质

B.通过金融交易或其他方式转移犯罪所得及其收益

C.使用或拥有犯罪所得及其收益

D.为洗钱提供资金账户、协助资金转移

E.制造虚假交易记录或账目

12.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业消费者享有哪些权利？()

A.安全权

B.知情权

C.自主选择权

D.公平交易权

E.依法求偿权

13.以下哪些属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控活动

14.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些法律法规？()

A.我国《反洗钱法》

B.我国《银行业监督管理法》

C.国际反洗钱金融行动特别工作组（FATF）的相关规定

D.外国金融机构所在地的法律法规

E.我国《商业银行法》

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，由全国人民代表大会常务委员会于____年____月____日通过。

16.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中，____是反洗钱内部控制制度的核心。

17.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业消费者在办理业务时，有权要求银行业金融机构提供____服务。

18.银行业金融机构应当建立健全____，对客户身份进行识别，并采取相应的措施。

19.银行业金融机构应当建立健全____，确保银行业务的连续性和稳定性。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在开展业务时，可以不遵守国际反洗钱金融行动特别工作组（FATF）的相关规定。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构在客户办理业务时，必须收集并保存客户的身份信息和交易信