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银行关联交易题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行关联交易是指银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列哪种事项？（）

A.授信B.资产转移C.提供服务D.以上都是

答案：D

解析：银行关联交易涵盖了授信、资产转移、提供服务等多种转移资源或义务的事项。

2.以下不属于银行关联方的是（）

A.银行的董事B.银行的监事C.与银行有业务往来的普通客户D.银行高级管理人员的近亲属

答案：C

解析：普通客户不属于关联方范畴，关联方主要是银行内部人员及有密切关系的人员。

3.银行向关联方提供授信后，应至少每（）对授信情况进行一次监控。

A.季度B.半年C.一年D.两年

答案：B

解析：半年监控一次能及时掌握关联方授信情况，防范风险。

4.银行在处理关联交易时，应遵循的原则不包括（）

A.平等B.自愿C.等价有偿D.优先满足关联方需求

答案：D

解析：不能优先满足关联方需求，应遵循公平公正等原则。

5.银行关联交易的内部审批程序应确保（）

A.合规性B.效率性C.合理性D.以上都是

答案：D

解析：内部审批程序要保证交易合规、合理且有效率。

6.银行对关联交易的风险评估应重点关注（）

A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.以上都包括

答案：D

解析：关联交易可能带来多种风险，都需重点关注。

7.以下哪种关联交易可能导致银行利益受损（）

A.高价购买关联方资产B.低价出售资产给关联方C.不合理的授信D.以上都是

答案：D

解析：这些情况都可能使银行利益流向关联方，造成银行利益受损。

8.银行关联交易信息应至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：C

解析：保存10年便于后续查询和监管。

9.银行发现关联交易存在问题时，应及时采取的措施不包括（）

A.终止交易B.调整交易C.隐瞒问题D.追究责任

答案：C

解析：不能隐瞒问题，要及时处理以降低风险。

10.银行关联交易管理办法的制定目的不包括（）

A.规范关联交易行为B.加强关联交易管理C.促进银行盈利最大化D.防范关联交易风险

答案：C

解析：主要目的是规范管理、防范风险，而非单纯促进盈利最大化。

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行关联方包括（）

A.银行的控股股东B.银行的实际控制人C.银行的子公司D.银行的主要自然人股东

答案：ABCD

解析：这些都是银行关联方的范畴。

2.银行关联交易的类型有（）

A.授信业务B.资产转移C.资金拆借D.提供劳务

答案：ABCD

解析：这些都属于银行关联交易的常见类型。

3.银行在审查关联交易时，应审查的内容包括（）

A.交易的合规性B.交易的必要性C.交易的定价合理性D.交易对方的信用状况

答案：ABCD

解析：多方面审查确保关联交易合理合规。

4.银行关联交易可能引发的风险有（）

A.信用风险B.流动性风险C.声誉风险D.法律风险

答案：ABCD

解析：关联交易在多方面可能引发风险。

5.银行对关联方的授信应遵循的原则有（）

A.统一授信B.合理授信C.适度授信D.区别授信

答案：ABC

解析：统一、合理、适度授信，确保风险可控。

6.银行关联交易管理应涵盖的环节有（）

A.识别B.评估C.审批D.监测

答案：ABCD

解析：全流程管理关联交易。

7.银行关联交易的定价方式可以有（）

A.市场价格B.成本加成C.协议定价D.内部核算价格

答案：ABCD

解析：多种定价方式确保定价合理。

8.银行在处理关联交易时，应向监管部门报告的情况包括（）

A.重大关联交易B.关联交易风险状况C.关联交易管理制度执行情况D.关联方名单变动情况

答案：ABCD

解析：重要情况需向监管部门报告。

9.银行关联交易可能对银行的影响有（）

A.影响银行独立性B.增加银行风险C.损害银行利益相关者权益D.提升银行竞争力

答案：ABC

解析：通常不会提升竞争力，反而可能带来负面影响。

10.银行关联交易管理的监督检查部门可以是（）

A.内部审计部门B.合规管理部门C.风险管理部门D.外部监管机构

答案：ABC

解析：银行内部多部门可进行监督检查。

三、判断题（每题2分，共10题）

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