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银保新人培训课件

汇报人：XX

目录

01

银保行业概述

02

银保产品知识

03

销售技巧培训

04

合规与风险管理

06

职业发展规划

05

客户服务与维护

银保行业概述

PART01

银保行业定义

资金密集风险分散

行业特点

银行保险合作业

银保行业定义

行业发展历程

1981至1999年，银保业务萌芽并探索。

萌芽探索时期

2000年至今，银保业务经历发展、快速增长及规范调整。

发展快速增长

当前市场状况

银保渠道驱动保费收入增长，成为主要驱动力。

保费收入增长

低利率环境凸显保险产品收益优势，推动寿险保费增长。

市场环境影响

银保产品知识

PART02

保险产品种类

含定期、终身等，保障生命风险。

人寿保险

含医疗、重疾等，保障健康风险。

健康保险

银行金融产品

01

储蓄类产品

介绍定期存款、活期存款等储蓄产品特点及应用。

02

理财类产品

阐述银行理财产品的种类、风险与收益特点。

产品组合策略

多样化组合

提供多种银保产品组合，满足不同客户需求。

风险平衡

平衡风险与收益，确保产品组合稳健可靠。

销售技巧培训

PART03

客户沟通技巧

耐心倾听，理解客户真实需求，建立信任。

倾听客户需求

用简洁明了的语言，准确传达产品信息和优势。

清晰表达

销售流程介绍

热情接待客户，了解客户需求，建立良好第一印象。

客户接待

详细阐述产品特点，突出优势，满足客户需求。

产品介绍

成交技巧与案例

精准识别客户痛点，提供定制化解决方案，提升成交率。

把握客户需求

分析过往成功案例，提炼成交关键步骤，为新人提供实战借鉴。

成功案例分享

合规与风险管理

PART04

银保合规要求

01

遵守法律法规

银保业务必须严格遵守国家金融法律法规，确保合法合规经营。

02

规范销售行为

银保人员需遵循规范的销售流程，避免误导客户，保护消费者权益。

风险识别与防范

分析银保业务中可能遇到的风险点，如操作风险、信用风险等。

识别潜在风险

01

针对识别出的风险，制定具体的防范措施，确保业务合规与安全。

制定防范措施

02

监管政策更新

强调资本充足率

新规主要内容

提升服务透明度

消费者权益保护

客户服务与维护

PART05

客户关系建立

主动与客户沟通，了解其需求与期望，建立信任基础。

主动沟通了解

01

提供个性化服务方案，满足不同客户的独特需求。

个性化服务

02

客户服务标准

01

专业态度

保持礼貌友好，耐心解答客户疑问。

02

高效响应

快速响应客户需求，确保服务及时到位。

投诉处理流程

耐心倾听客户问题，记录投诉详情。

接收投诉

及时给出解决方案，并向客户反馈处理结果。

反馈解决

分析投诉原因，明确责任归属。

分析原因

01

02

03

职业发展规划

PART06

银保行业职业路径

新人在银保行业通常从销售、客服等基层岗位开始，积累实践经验。

基层岗位起步

通过培训和实践，提升产品知识、销售技巧等专业技能，为晋升打下基础。

专业技能提升

个人能力提升

参加银保业务技能培训，提升专业知识和服务能力。

专业技能培训

通过模拟训练和实战演练，增强与客户及同事的沟通协调能力。

沟通能力强化

持续教育与培训

新人应定期参加内部或外部的专业培训，提升业务能力和服务水平。

定期参加培训

01

鼓励新人利用业余时间自学，获取更多与银行保险相关的知识和技能。

自学提升

02

谢谢

汇报人：XX