2025年职业资格基金从业资格证券投资基金基础知识-基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答案解.docxVIP

2025年职业资格基金从业资格证券投资基金基础知识-基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、基金销售活动中，评估投资者风险承受能力时，需重点关注其()。

A.投资期限

B.投资经验

C.资产规模

D.健康状况

2、下列哪项不属于基金分类的依据？

A.基金财产运作方式

B.基金规模

C.基金投资范围

D.基金运作方式

A.基金财产运作方式

B.基金规模

C.基金投资范围

D.基金运作方式

3、基金销售从业人员在承诺收益时，不得使用()。

A.“保本保息”

B.“预期年化收益率5%”

C.“无风险投资”

D.“历史业绩排名前三”

A.“保本保息”

B.“预期年化收益率5%”

C.“无风险投资”

D.“历史业绩排名前三”

4、基金从业资格考试的有效期为()。

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

5、基金托管人发现基金管理人有违反《证券投资基金法》行为时，应当()。

A.立即报告证监会

B.自行纠正并报告

C.通知客户后处理

D.暂停基金运营

A.立即报告证监会

B.自行纠正并报告

C.通知客户后处理

D.暂停基金运营

6、基金销售适当性管理中，属于“了解并评估”环节的核心内容是()。

A.签署风险揭示书

B.评估投资者风险承受能力

C.签订基金销售协议

D.标注产品风险等级

A.签署风险揭示书

B.评估投资者风险承受能力

C.签订基金销售协议

D.标注产品风险等级

7、基金销售从业人员向投资者推荐特定基金时，应当优先考虑()。

A.佣金最高的基金

B.投资者风险承受能力

C.基金经理个人偏好

D.基金规模最大的产品

A.佣金最高的基金

B.投资者风险承受能力

C.基金经理个人偏好

D.基金规模最大的产品

8、下列哪项属于基金销售禁止行为？

A.提供完整风险揭示书

B.根据客户需求推荐产品

C.使用“保本”等绝对化表述

D.主动向合格投资者宣传

A.提供完整风险揭示书

B.根据客户需求推荐产品

C.使用“保本”等绝对化表述

D.主动向合格投资者宣传

9、基金从业资格继续教育每年不少于()学时。

A.15

B.20

C.30

D.40

A.15

B.20

C.30

D.40

10、基金份额持有人大会作出决议需经()以上份额持有人同意。

A.10%

B.25%

C.50%

D.75%

A.10%

B.25%

C.50%

D.75%

11、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售适当性管理中，以下哪项不属于评估投资者风险承受能力的内容？

A.投资者财务状况

B.投资者投资经验

C.投资者投资期限

D.投资者风险偏好

A.仅评估投资经验

B.仅评估财务状况

C.包含上述所有内容

D.不包括投资期限

12、基金从业人员在销售基金产品时，不得以何种方式承诺保本保收益？

A.口头承诺

B.书面文件

C.行业惯例

D.第三方背书

A.仅通过社交媒体

B.任何书面或口头形式

C.仅在特定场合

D.无限制

13、基金合同中明确约定，基金管理人的哪些职责属于受托人义务？

A.基金资产投资决策

B.基金托管人监督

C.基金份额登记

D.基金销售宣传

A.仅A和C

B.仅A和D

C.仅B和C

D.仅A

14、合格投资者标准中，金融资产不低于多少万元视为合格？

A.50万

B.100万

C.200万

D.300万

A.50万且年收入10万

B.100万且年收入20万

C.200万或年收入30万

D.300万或年收入50万

15、基金销售从业人员在展业过程中，不得通过何种渠道进行利益输送？

A.社交媒体广告

B.客户经理个人账户

C.机构内部系统

D.行业会议

A.仅A和D

B.仅B和C

C.仅C和D

D.所有渠道均禁止

16、基金托管人的职责不包括以下哪项？

A.资产保管

B.投资运作监督

C.账户核算

D.信息披露审核

A.仅A

B.仅B

C.仅C和D

D.全部包含

17、投资者适当性评估中，风险承受能力评估方法不包括以下哪种？

A.风险测评问卷

B.客户历史交易记录分析

C.行业专家访谈

D.财富管理师面谈