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2025年学历类自考专业(法律)刑法学-金融法参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据《刑法》第176条，非法吸收公众存款罪的刑罚最高可达多少年有期徒刑？

A.3年以下

B.5年以下

C.10年以下

D.15年以下

2、金融诈骗罪中，数额特别巨大通常指个人诈骗金额超过多少万元？

A.50万

B.100万

C.200万

D.300万

3、合同诈骗罪的立案标准是涉案金额达到多少万元？

A.5万

B.10万

C.20万

D.30万

4、洗钱罪的主体包括哪些情形？

A.非法经营户

B.金融机构工作人员

C.司法机关工作人员

D.所有个人

5、信用卡诈骗罪中，恶意透支的认定标准是累计透支金额超过多少万元且超过3个月未还？

A.5万

B.10万

C.20万

D.30万

6、金融犯罪中的情节特别严重在保险诈骗罪中指什么？

A.诈骗金额50万

B.诈骗金额100万

C.诈骗金额200万

D.涉案人数超过100人

7、贷款诈骗罪的量刑加重情节包括哪些？

A.骗取贷款100万

B.贷款用于非法活动

C.虚构贷款用途

D.上述皆是

8、非法经营罪中，其他严重扰乱市场秩序的行为包括？

A.网络赌博

B.虚拟货币交易

C.传销活动

D.以上全部

9、金融犯罪中，单位犯罪的认定标准是什么？

A.两个以上自然人为共同犯罪

B.单位内部决策实施犯罪

C.金融机构集体决策

D.以上均可

10、金融诈骗罪与合同诈骗罪的主要区别在于？

A.犯罪主体不同

B.犯罪对象不同

C.行为方式不同

D.立案标准不同

11、洗钱罪中，行为人将明知是犯罪所得及其产生的收益而帮助掩饰、隐瞒的，构成何罪？

A.非法经营罪

B.掩饰、隐瞒犯罪所得罪

C.非法集资罪

D.帮助信息网络犯罪活动罪

12、金融诈骗罪中，行为人虚构的“投资理财项目”若导致投资者损失达50万元以上，应如何量刑？

A.处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处二万元以上二十万元以下罚金

B.处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

C.处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产

D.不构成犯罪

13、非法吸收公众存款罪的“公众”范围通常包括哪些主体？

A.单位内部员工

B.社区居民

C.金融机构从业人员

D.上级主管部门

14、在金融衍生品交易中，违规从事“场外配资”可能触犯的罪名是？

A.证券法

B.洗钱罪

C.非法经营罪

D.挪用公款罪

15、某银行高管利用职务便利，将客户存款用于个人投资，涉案金额达300万元，构成何罪？

A.银行工作人员受贿罪

B.挪用公款罪

C.非法经营罪

D.贪污罪

16、P2P平台因经营不善导致投资者损失，其负责人可能面临何种刑事责任？

A.民事赔偿责任

B.非法经营罪

C.金融诈骗罪

D.招股欺诈罪

17、某企业通过伪造债券文件骗取金融机构贷款1亿元，该行为触犯的罪名是？

A.伪造公司、企业债券罪

B.集群诈骗罪

C.金融诈骗罪

D.伪造国家机关证件罪

18、金融机构员工泄露客户个人信息，导致信息被非法用于诈骗，可能构成何罪？

A.非法获取公民个人信息罪

B.洗钱罪

C.侵犯公民个人信息罪

D.非法经营罪

19、某投资公司以“区块链”为噱头，承诺年化收益30%，实际未履行兑付义务，构成何罪？

A.非法吸收公众存款罪

B.集群诈骗罪

C.非法经营罪

D.民事违约责任

20、在跨境金融交易中，将人民币非法兑换为境外虚拟货币，可能涉及哪些罪名？

A.洗钱罪

B.跨境洗钱罪

C.非法经营罪

D.非法持有货币罪

21、非法集资罪的构成要件不包括以下哪项？

a.以非法占有为目的

b.承诺保本付息

c.通过媒体公开宣传

d.涉案金额超过10万元

22、根据《刑法》第191条，洗钱罪中明知是犯罪所得及其收益包括以下哪种情形？

a.接受他人赠予且无法证明来源

b.查获时能提供原始犯罪证据

c.接受时明知对方为黑社会性质组织

d.通过境外汇款规避监管

23、金融诈骗罪中，行为人通过伪造存单骗取存款的行为属于哪种诈骗类型？

a.虚构事实型

b.隐瞒真相型

c.混合型

d.集团型

24、非法经营罪在金融领域的主要适用情形不包括以下哪项？

a.未经批准从事证券业务

b.伪造金融票证

c.扰乱证券市场秩序

d.非法经营外汇业务

25、根据《刑法》第193条，背信运用受托财产罪的构成要件不包括？

a.具有合法受托关系

b.非法转移财产

c.严重损害委托人利益