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2026年投资顾问面试宝典与考核技巧

一、单选题（共10题，每题2分）

1.题：在中国市场，投资顾问在为客户提供A股咨询服务时，最应遵循的原则是？

A.优先推荐高收益产品，即使风险较高

B.基于客户的风险承受能力和投资目标制定方案

C.限制客户交易频率以减少手续费支出

D.仅推荐自己代销的产品

2.题：若客户来自上海，计划投资上海自贸区政策相关的基金，以下哪种基金类型最符合其需求？

A.红利型基金

B.QDII基金（投资海外）

C.地方政府专项债基金

D.主题策略基金（聚焦自贸区）

3.题：根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问在提供咨询服务时，必须确保客户已签署？

A.风险揭示书

B.知情同意书

C.保密协议

D.签约确认书

4.题：客户来自深圳，其投资组合中持有较多科技股，但近期业绩波动较大。投资顾问应建议其采取哪种策略？

A.立即清仓所有科技股

B.分批止盈，逐步降低仓位

C.加大科技股投入以摊薄成本

D.增配债券基金以对冲风险

5.题：在粤港澳大湾区，客户希望投资跨境资产配置，以下哪种工具最适合？

A.港股通基金

B.QFII额度

C.境外证券账户直投

D.税延养老保险

6.题：若客户来自北京，其投资期限为3年，且风险偏好较低，投资顾问应推荐哪种产品？

A.股票型基金

B.货币市场基金

C.可转债基金

D.私募股权基金

7.题：客户来自浙江，其企业计划投资数字经济相关产业，投资顾问应推荐哪种咨询服务？

A.热点行业分析报告

B.一对一投顾服务

C.基金组合配置建议

D.企业并购咨询服务

8.题：若客户来自广东，其资金闲置期较长（5年以上），投资顾问应推荐哪种投资工具？

A.短期理财债券

B.信托计划

C.股票交易

D.货币基金

9.题：在长三角地区，客户希望投资绿色能源行业，以下哪种基金类型最符合？

A.新能源车主题基金

B.传统能源基金

C.房地产基金

D.医疗器械基金

10.题：若客户来自成都，其投资组合中缺乏成长性资产，投资顾问应建议其增加哪种投资？

A.大盘蓝筹股

B.小盘成长股

C.固定收益产品

D.房地产投资信托

二、多选题（共8题，每题3分）

1.题：在中国市场，投资顾问为客户提供咨询服务时，需注意哪些合规要求？

A.不得夸大宣传收益

B.必须以客户利益为先

C.不得同时代理同一家基金公司的产品

D.需定期进行客户回访

2.题：若客户来自上海，希望投资长三角一体化相关产业，以下哪些投资方向值得关注？

A.人工智能产业

B.航空母舰产业链

C.生物医药

D.新能源汽车

3.题：投资顾问在为客户提供咨询服务时，需评估客户的哪些信息？

A.收入水平

B.投资经验

C.税务状况

D.风险偏好

4.题：客户来自深圳，其投资组合中持有较多科技股，但近期业绩波动较大。投资顾问应提醒客户关注哪些风险？

A.市场系统性风险

B.公司经营风险

C.政策监管风险

D.流动性风险

5.题：在粤港澳大湾区，客户希望投资跨境资产配置，投资顾问应提供哪些工具建议？

A.港股通基金

B.QDII基金

C.境外证券账户直投

D.跨境理财通产品

6.题：若客户来自北京，其投资期限为3年，且风险偏好较低，投资顾问应推荐哪些产品？

A.货币市场基金

B.定期存款

C.长期国债

D.混合型基金

7.题：客户来自浙江，其企业计划投资数字经济相关产业，投资顾问应提供哪些咨询服务？

A.行业趋势分析

B.投资标的分析

C.风险控制建议

D.税务筹划方案

8.题：若客户来自广东，其资金闲置期较长（5年以上），投资顾问应推荐哪些投资工具？

A.信托计划

B.房地产投资

C.私募股权基金

D.长期限债券

三、简答题（共5题，每题5分）

1.题：在中国市场，投资顾问如何进行客户资产配置？请简述步骤。

2.题：若客户来自上海，其投资组合中持有较多房地产相关资产，投资顾问应如何调整策略？

3.题：在粤港澳大湾区，客户希望投资跨境资产配置，投资顾问应如何进行风险评估？

4.题：若客户来自北京，其投资期限为3年，且风险偏好较低，投资顾问应如何设计投资方案？

5.题：客户来自浙江，其企业计划投资数字经济相关产业，投资顾问应如何提供咨询服务？

四、论述题（共2题，每题10分）

1.题：结合长三角一体化政策，分析投资顾问如何为客户提供区域产业投资建议。

2.题：在中国市场，投资顾问如何平衡客户收益与风险？请结合实际案例说明。

答案与解析

一、单选题

1.答案：B

解析：投资顾问的核心职责是为客户量身定制投资方案，需基于客户的风险承