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金融数据跨境传输规范

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第一部分数据安全合规原则 2

第二部分传输范围与主体界定 6

第三部分传输流程与权限管理 9

第四部分传输技术与加密标准 12

第五部分传输记录与审计机制 16

第六部分传输风险评估与控制 19

第七部分传输备案与监管要求 23

第八部分传输应急响应与保障 27

第一部分数据安全合规原则

关键词

关键要点

数据分类与分级管理

1.金融数据跨境传输需依据《数据安全法》和《个人信息保护法》进行分类管理，明确数据类型、敏感性及处理目的，确保数据分类标准符合国家技术规范。

2.数据分级管理应结合数据敏感度、处理范围及传输路径，采用动态评估机制，定期更新分类标准，防止因分类不清导致的数据泄露风险。

3.金融数据跨境传输需遵循“最小必要”原则，仅传输必要数据，避免过度收集和存储，减少数据暴露面，符合国际数据安全趋势中对数据最小化处理的要求。

数据加密与传输安全

1.金融数据跨境传输应采用国密算法（如SM2、SM3、SM4）进行加密，确保数据在传输过程中不被窃取或篡改，符合国家信息安全标准。

2.传输通道应采用HTTPS、TLS1.3等安全协议，确保数据在传输过程中的完整性与保密性，防范中间人攻击和数据泄露风险。

3.数据传输过程中应建立加密密钥管理机制，确保密钥的生成、分发、存储和销毁符合国家密码管理局的相关规范，防止密钥泄露导致数据失密。

数据访问控制与权限管理

1.金融数据跨境传输需实施严格的访问控制机制，采用基于角色的访问控制（RBAC）和属性基加密（ABE），确保只有授权人员才能访问敏感数据。

2.数据访问需遵循“最小权限”原则，根据数据敏感程度和用户职责分配权限，避免权限滥用导致的数据泄露。

3.金融数据跨境传输应建立日志审计机制，记录数据访问行为，定期审查访问日志，确保数据操作可追溯，符合数据安全审计要求。

数据备份与灾难恢复

1.金融数据跨境传输应建立完善的数据备份机制，确保在数据丢失或损坏时能够及时恢复，保障业务连续性。

2.备份数据应采用异地存储，符合国家关于数据备份异地化的要求，防止因自然灾害或人为事故导致的数据不可用。

3.灾难恢复计划应结合金融行业特点，制定数据恢复时间目标（RTO）和恢复点目标（RPO），确保数据在灾难发生后的快速恢复，符合金融行业对数据稳定性的高要求。

数据安全风险评估与持续监测

1.金融数据跨境传输需定期开展数据安全风险评估，识别潜在威胁，评估数据泄露、篡改、丢失等风险点。

2.建立数据安全监测体系，采用自动化工具进行实时监控，及时发现异常行为，防范数据安全事件发生。

3.风险评估与监测结果应形成报告，纳入组织的年度数据安全审查，持续优化数据安全防护措施，符合国家关于数据安全常态化管理的要求。

数据安全合规与认证

1.金融数据跨境传输需通过国家信息安全等级保护制度认证，确保数据处理符合国家信息安全等级保护标准。

2.金融机构应取得数据安全服务认证，如ISO27001、GB/T22239等，提升数据安全管理水平，符合国际数据安全认证趋势。

3.数据安全合规需建立常态化机制，定期开展合规检查，确保数据处理活动符合法律法规要求，避免因合规问题引发的法律风险。

《金融数据跨境传输规范》中所提出的“数据安全合规原则”是保障金融数据在跨境传输过程中，既满足国家安全与社会稳定的需求，又保障数据主体合法权益的重要基础。该原则体系旨在构建一个系统化、规范化、可操作的合规框架，确保金融数据在跨区域传输过程中，能够有效防范数据泄露、篡改、非法访问等安全风险，同时符合国家关于数据安全、个人信息保护及跨境数据流动的法律法规要求。

首先，数据安全合规原则强调“合法性与正当性”，即金融数据跨境传输必须基于合法、正当的依据，不得违反国家法律法规及行业规范。任何跨境传输行为都应事先取得必要的授权，确保数据传输的合法性。例如，根据《中华人民共和国网络安全法》及相关规定，金融数据的跨境传输需遵循“最小必要”原则，即仅传输必要且最小范围的数据，不得过度收集或处理数据。此外，数据传输方应确保其自身具备合法的数据处理资质，且传输过程中的数据处理活动符合国家关于数据安全的监管要求。

其次，数据安全合规原则要求“数据分类与分级管理”，即根据数据的敏感性、重要性及潜在风险程度，对金融数据进行分类分级，并制定相应的安全措施。金融数据通常包含个人金融信息、交易记录、账户信息等，这些数据在不同场景下具有不同的安全等级