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资格证《证券投资基金基础知识》预测试题12(答案解析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.基金管理人应当建立健全什么制度，确保管理的基金财产和基金管理人的自有财产相互独立、分别管理？()

A.财务管理制度

B.投资决策制度

C.风险控制制度

D.信息披露制度

2.以下哪项不是基金合同应当载明的事项？()

A.基金的投资目标

B.基金的运作方式

C.基金的募集金额

D.基金的发行价格

3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当如何处理？()

A.直接执行指令

B.通知基金管理人，并要求改正

C.拒绝执行指令，并立即报告中国证监会

D.以上皆可

4.开放式基金份额的申购和赎回价格如何确定？()

A.根据基金资产净值计算

B.根据基金份额面值计算

C.根据基金管理人设定的价格计算

D.根据市场供求关系计算

5.基金管理人的信息披露义务包括哪些方面？()

A.基金的投资策略

B.基金的财务状况

C.基金的运作情况

D.以上都是

6.基金管理人的基金投资应当符合哪些原则？()

A.合法合规原则

B.公平公正原则

C.效率原则

D.以上都是

7.基金管理人的基金投资禁止哪些行为？()

A.内幕交易

B.操纵市场

C.从事可能导致不公平交易的行为

D.以上都是

8.基金托管人的职责包括哪些？()

A.监督基金管理人的投资运作

B.确保基金资产的安全完整

C.及时向投资者披露基金信息

D.以上都是

9.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分披露哪些信息？()

A.基金的投资目标

B.基金的业绩表现

C.基金的风险特征

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.基金管理人进行基金投资时，以下哪些行为是合法的？()

A.按照基金合同约定的投资范围和比例进行投资

B.利用内幕信息进行投资

C.采取分散投资策略以降低风险

D.严格遵守相关法律法规和基金合同

11.基金投资组合的构成要素通常包括哪些？()

A.债券

B.股票

C.期货合约

D.货币市场工具

12.基金管理人在进行基金投资决策时，应当考虑哪些因素？()

A.市场环境

B.经济周期

C.投资者风险偏好

D.基金业绩

13.基金信息披露义务人包括哪些主体？()

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金投资者

14.以下哪些是基金投资中常见的风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、填空题(共5题)

15.基金管理人的内部控制制度主要包括风险控制、信息管理、合规管理和______等方面。

16.基金管理人应当建立健全______制度，确保管理的基金财产和基金管理人的自有财产相互独立、分别管理。

17.基金投资组合的______体现了基金的投资目标和风险收益特征。

18.基金管理人应当建立健全______机制，确保基金管理人的利益与基金投资者的利益相一致。

19.基金管理人的信息披露义务包括向投资者披露______，以及基金运作的其他重要信息。

四、判断题(共5题)

20.基金管理人的内部控制制度仅涉及内部管理，与外部投资者无关。()

A.正确B.错误

21.基金托管人可以自行决定是否执行基金管理人的投资指令。()

A.正确B.错误

22.基金销售机构在销售基金产品时，可以不向投资者披露基金的风险特征。()

A.正确B.错误

23.基金管理人的基金投资决策应当完全基于市场行情和投资者需求。()

A.正确B.错误

24.基金投资组合的业绩表现与基金管理人的管理水平没有直接关系。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述基金管理人在进行基金投资决策时，如何平衡风险与收益。

26.基金托管人的主要职责是什么？

27.基金信息披露的主要内容有哪些？

28.什么是基金投资组合的流动性风险？

29.基金销售过程中，如何确保投资者利益不受损害？

资格证《证券投资基金基础知识》预测试题12(答案解析)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】基金管理人应当建立健全财务管理制度，确