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企业风险评估标准化流程模板（风险防范版）

一、适用范围与核心价值

本流程模板适用于各类企业开展系统性风险评估工作，覆盖战略、运营、财务、法律、市场等核心领域，旨在通过标准化操作实现风险的提前识别、科学分级、有效应对，助力企业构建“事前预防、事中控制、事后改进”的风险防控体系。核心价值在于：统一评估标准、降低主观偏差、提升风险应对效率，为管理层决策提供数据支撑，保障企业稳健运营。

二、操作流程与步骤详解

（一）准备阶段：明确评估基础

目标：搭建评估配置资源，保证评估工作有序启动。

操作内容：

成立评估小组：由企业负责人（如总经理）牵头，成员包括战略、财务、法务、运营、风控等部门负责人（如财务总监、法务经理），明确组长职责（如风控主管）为统筹协调、进度跟踪。

制定评估方案：明确评估范围（如全公司/特定业务线）、时间周期（如年度/季度）、方法（如SWOT分析、PESTEL分析、风险清单法）及输出成果要求（如风险评估报告）。

收集基础资料：整理企业战略规划、财务报表、业务流程文件、过往风险事件记录、行业政策法规等，保证评估数据全面、准确。

输出成果：《风险评估计划表》（含评估目标、范围、时间、成员、资料清单等）。

（二）风险识别阶段：全面扫描潜在风险

目标：通过多维度排查，识别企业面临的内外部风险点，避免遗漏。

操作内容：

内部风险梳理：

战略层面：战略目标与资源匹配度、市场竞争定位偏差；

运营层面：业务流程漏洞、供应链稳定性、关键岗位人员风险（如*核心技术人员流失）；

财务层面：资金流动性、应收账款坏账、成本控制异常；

合规层面：内部制度冲突、数据安全漏洞（如客户信息泄露）。

外部风险扫描：

市场环境：行业竞争加剧、需求萎缩、替代品出现；

政策法规：税收政策调整、环保新规、行业准入限制；

技术变革：新技术冲击（如对传统业务的影响）、供应链上游技术迭代。

信息收集方法：采用访谈法（与各部门负责人*主管沟通）、问卷法（面向员工发放风险调查问卷）、流程分析法（梳理关键业务节点风险）、案例对标法（参考同行业风险事件）。

输出成果：《风险识别清单》（含风险点编号、名称、类别、所属部门、描述、识别方法、识别人）。

（三）风险分析阶段：量化风险等级

目标：评估风险发生的可能性及影响程度，为风险分级提供依据。

操作内容：

可能性评估：根据历史数据、行业经验，将风险发生概率划分为5个等级（1-5级，1级为极低，5级为极高），例如：“市场占有率下降”若过去1年发生率≥30%，则可能性为4级（较高）。

影响程度评估：从财务损失、声誉影响、运营中断、合规处罚4个维度，将风险后果划分为5个等级（1-5级，1级为轻微，5级为灾难性），例如：“核心数据泄露”若可能导致客户流失≥20%且罚款≥500万元，则影响程度为5级。

风险矩阵绘制：以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，绘制风险矩阵（5×5矩阵），将风险点定位至不同区域（如低风险区、中风险区、高风险区）。

输出成果：《风险分析评价表》（含风险点、可能性等级、影响程度等级、风险等级、分析依据）。

（四）风险评价阶段：确定优先级

目标：根据风险等级，明确风险管控优先级，聚焦重大风险。

操作内容：

等级划分标准：

高风险（红色）：可能性≥3级且影响程度≥4级，需立即管控；

中风险（黄色）：可能性≥3级且影响程度=3级，或可能性=4级且影响程度≤2级，需重点监控；

低风险（蓝色）：可能性≤2级且影响程度≤3级，可定期关注。

风险排序：对高风险点按“影响程度×可能性”得分降序排列，优先处理得分最高的风险（如“重大客户流失”得分=5×4=20分，优先级最高）。

输出成果：《风险等级评定表》（含风险点、风险等级、优先级排序、责任部门）。

（五）风险应对阶段：制定防控措施

目标：针对不同等级风险，制定差异化应对策略，降低风险发生概率或影响。

操作内容：

高风险应对（规避/降低）：

规避：终止可能导致高风险的业务（如退出高风险区域市场）；

降低：实施控制措施（如建立客户信用评级体系降低坏账风险，投入数据加密技术防范信息泄露）。

中风险应对（转移/控制）：

转移：通过保险、外包等方式转移风险（如购买财产险转移资产损失风险）；

控制：制定应急预案（如供应链中断时启动备用供应商方案）。

低风险应对（承受/监控）：

承受：接受风险影响（如小额日常费用波动）；

监控：定期跟踪风险状态（如每季度检查设备老化情况）。

措施落地：明确每个应对措施的责任人（如*运营经理负责供应链备份方案）、完成时间（如30天内完成）、所需资源（如预算50万元用于技术升级）。

输出成果：《风险应对计划表》（含风险点、应对策略、具体措施、责任人、完成时间、资源需求）。

（六）监控与改进阶段：动态跟踪优化

目标：保证风险措施有效执行，并根据内外部变化及时调整策略。