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目录壹金融学基础理论贰金融市场与机构叁金融工具与产品肆投资学基础伍公司金融陆国际金融

壹金融学基础理论

金融学定义金融学是研究资金流动、资源配置及风险管理的学科，涵盖货币、信用、市场等经济活动。金融学定义

金融市场的功能为资金供需方提供渠道，引导资金流向高效领域资金融通配置通过多样化投资组合降低个体投资风险风险分散管理交易形成合理价格，调节宏观经济供需平衡价格发现调节

货币时间价值货币随时间增值，现值终值反映资金时间成本货币时间价值复利终值现值公式，年金计算优化决策核心计算方法投资评估、贷款决策、退休规划等实际应用场景

贰金融市场与机构

金融市场分类01按交易期限分货币市场（短期）与资本市场（长期）02按交易场所分场内市场（交易所）与场外市场（非固定）

金融机构角色连接资金盈余与短缺方，促进资源有效配置资金融通桥梁运用专业工具，帮助客户降低分散风险风险管理专家

金融监管体系中国金融监管历经多次变革，2023年形成“一行一局一会”新格局。监管架构演变借鉴国际经验，融合本土实践，强化立法保障与协调机制。国际经验与本土实践涵盖市场准入、资本充足率管理、风险预警等，实施“五大监管”。监管内容与方法

叁金融工具与产品

常见金融工具代表企业所有权，投资者可分享利润并承担风险。股票债务凭证，投资者借钱给发行者并获取固定利息。债券

衍生金融产品期货对冲价格风险，期权用于风险管理及投机。衍生品类型简介：价值源于基础资产，含期货、期权等。衍生金融产品

风险管理工具利用期货、期权等衍生品对冲市场风险，锁定成本收益衍生工具对冲通过利率、货币掉期合约管理利率与汇率波动风险掉期合约管理

肆投资学基础

投资组合管理01理论核心通过分散化投资降低风险，实现收益最大化02构建策略资产配置、证券选择与权重确定，动态调整优化

资本资产定价模型模型核心公式E(Ri)=Rf+βi×(E(Rm)-Rf)，揭示风险与收益关系模型应用领域用于资产估值、投资组合管理及资本成本估算

有效市场假说01假说定义市场价格充分反映所有可用信息，投资者无法持续获超额利润。02三种形式弱式、半强式、强式有效市场，信息反映程度逐级增强。

伍公司金融

资本结构决策采用资本成本比较、每股收益无差别点及企业价值比较法确定最优资本结构。决策方法根据经营状况和外部环境变化，动态调整资本结构以实现价值最大化。动态调整税收政策、风险状况、现金流稳定性及行业特点影响资本结构选择。影响因素010203

股利政策01股利政策类型剩余、固定、支付率及低正常加额外股利政策等类型02股利政策理论股利无关论与股利相关论两大理论体系

企业并购与重组并购是企业间控制权转移，重组侧重企业内部结构调整并购与重组定义01包括企业合并、股权收购、资产收购及债务重组等并购重组方式02

陆国际金融

汇率与国际收支本币贬值促进出口、抑制进口，改善经常项目；升值则相反。汇率变动影响01国际收支顺差时外汇供应增，本币需求升，外汇汇率下降；逆差则相反。国际收支作用02

国际金融体系核心功能调节货币支付、结算、汇兑，维护国际金融稳定体系构成包括国际货币、金融市场、金融组织及监管体系0102

跨国公司财务管理简介：跨国公司财管涉及多国财务，需全球资金调配与风险管控。跨国公司财管跨国公司需研究各国税制，合理规划税务以降低整体税负。国际税收筹划跨国公司可在全球筹资，选择最优方式保障子公司资金需求。资金筹集管理

汇报人：XX谢谢