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反洗钱反洗钱合作协议

鉴于双方在反洗钱（AML）领域具有合作的意愿，为明确双方在识别、评估、监控和报告洗钱风险方面的权利、义务和责任，共同遵守相关法律法规，维护金融秩序和打击洗钱活动，根据《中华人民共和国反洗钱法》及其他相关法律法规，经友好协商，达成如下协议：

第一条定义

除非本协议另有明确约定，下列词语具有以下含义：

（一）“合作方”指本协议中签署的双方；

（二）“监管机构”指根据法律法规对反洗钱活动进行监管的政府部门；

（三）“客户”指与合作方建立业务关系的个人或法人；

（四）“可疑交易”指根据反洗钱法律法规及合作方内部政策，可能涉及洗钱或恐怖融资活动的交易；

（五）“客户尽职调查”（KYC）指为识别客户身份、了解客户背景和交易目的而采取的措施；

（六）“风险评估”指对客户、业务线或交易进行的风险评估，以确定其潜在的洗钱风险；

（七）“交易监控”指对客户交易进行监控，以识别可疑交易；

（八）“可疑交易报告”（STR）指向监管机构报告的可疑交易信息；

（九）“保密信息”指一方（披露方）向另一方（接收方）披露的，包含商业秘密或专有信息，且披露方明确标识为“保密”或根据其性质应被合理理解为保密的信息，包括但不限于客户信息、交易记录、风险评估结果、内部政策、培训材料等；

（十）“商业秘密”指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。

第二条合作范围与原则

（一）合作范围包括但不限于客户尽职调查、风险评估、交易监控、可疑交易报告的提交、反洗钱培训、合规审计、信息共享等方面。

（二）合作原则：

1.合法合规：双方合作必须遵守所有适用的反洗钱法律法规。

2.信息保密：双方对在合作过程中获取的保密信息负有保密义务。

3.平等互利：合作应建立在平等和互惠的基础上。

4.风险为本：合作应基于风险评估结果，重点关注高风险领域。

5.及时有效：确保合作能够及时有效地进行，以应对洗钱风险。

第三条双方权利与义务

（一）合作方A

1.权利：

（1）根据协议约定，获取合作方B提供的反洗钱相关信息和资料；

（2）要求合作方B协助进行特定客户的风险评估；

（3）对合作方B的反洗钱工作进行监督，并提出改进建议；

（4）要求合作方B按照协议约定提供必要的培训和支持。

2.义务：

（1）向合作方B提供按照协议约定必要的客户信息和交易数据，确保信息的准确性和完整性；

（2）按照协议约定及时、准确地提交可疑交易报告；

（3）协助合作方B进行客户尽职调查，提供必要的协助和配合；

（4）对在合作过程中获取的合作方B的保密信息承担保密义务；

（5）按照协议约定，参与双方组织的反洗钱培训和交流活动。

（二）合作方B

1.权利：

（1）根据协议约定，获取合作方A提供的反洗钱相关信息和资料；

（2）要求合作方A协助进行特定客户的风险评估；

（3）对合作方A的反洗钱工作进行监督，并提出改进建议；

（4）要求合作方A按照协议约定提供必要的培训和支持。

2.义务：

（1）向合作方A提供按照协议约定必要的客户信息和交易数据，确保信息的准确性和完整性；

（2）按照协议约定及时、准确地提交可疑交易报告；

（3）协助合作方A进行客户尽职调查，提供必要的协助和配合；

（4）对在合作过程中获取的合作方A的保密信息承担保密义务；

（5）按照协议约定，参与双方组织的反洗钱培训和交流活动。

第四条信息共享与保密

（一）信息共享

1.双方同意在反洗钱合作范围内，根据协议约定共享客户基本信息、交易记录、风险评估结果、可疑交易报告等相关信息。

2.信息共享应通过双方协商确定的方式和渠道进行。

3.双方共享信息的目的仅限于履行各自的反洗钱义务和履行本协议约定的合作事项。

4.接收方应对通过共享获取的信息承担保密义务，并仅为履行本协议约定的目的使用该等信息。

（二）保密

1.双方承诺对在合作过程中获取的对方的保密信息予以保密，并采取合理的措施保护该等信息不被泄露或滥用。

2.保密信息的范围包括但不限于本协议第三条所述内容以及双方在日常合作中获悉的对方的商业秘密和专有信息。

3.保密期限为本协议有效期内及协议终止后______年。

4.保密义务的例外情况包括：

（1）该信息已为公众所知悉；

（2）该信息非因接收方违反本协议而事先已知悉；

（3）该信息由第三方合法提供且接收方无过错；

（4）法律法规或监管机构要求披露该信息，但接收方应在法律允许的范围内尽力提前通知披露方。

5.违反保密义务的一方应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿对方因此遭受的损