基金定投课件广发.pptxVIP

下载本文档

0
0
约3.41千字
约 27页
2025-12-26 发布于湖南
举报
版权申诉

基金定投课件广发.pptx

本文档由用户AI专业辅助创建，并经网站质量审核通过

1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击这里二次下载。
3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次，网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档

基金定投课件广发

XX,aclicktounlimitedpossibilities

电话：400-677-5005

汇报人：XX

基金定投概述

基金定投操作流程

基金定投策略

基金定投风险控制

基金定投案例分析

广发基金定投特色

基金定投概述

PARTONE

定投定义及优势

基金定投是指投资者定期投入固定金额购买某只基金，以分散投资时点风险。

基金定投的定义

通过定投，投资者可避免一次性投资时的市场波动风险，实现长期稳定增值。

降低市场波动影响

定投允许投资者以小额资金开始投资，适合不同收入水平的投资者参与。

小额投资门槛

定投作为一种强制储蓄方式，帮助投资者养成良好的投资习惯，积累财富。

强制储蓄功能

定投与一次性投资比较

风险分散与集中

定投通过定期投资降低市场波动风险，而一次性投资可能面临较大市场波动风险。

成本平均效应

定投可利用成本平均效应，降低投资成本，而一次性投资则无法享受此效应。

资金灵活性

定投适合长期投资规划，资金灵活性较高；一次性投资则适合有明确投资目标和时间点的资金使用。

心理压力对比

定投减轻投资者对市场时机的焦虑，而一次性投资可能因市场波动导致较大心理压力。

定投适用人群

对于没有投资经验的初学者，基金定投是一种低风险、易于理解的投资方式。

新手投资者

对于不愿意承担高风险的投资者，定投可以分散投资时点风险，实现稳定收益。

风险规避者

希望为长期目标如退休、子女教育等积累资金的人群，定投能帮助他们实现财富增值。

长期财务规划者

基金定投操作流程

PARTTWO

选择合适的基金

选择基金时，需考虑基金的历史表现、风险等级和预期收益，以匹配个人投资目标和风险承受能力。

评估基金风险与收益

了解基金的投资风格，如成长型、价值型或混合型，选择与市场趋势和个人偏好相符的基金。

分析基金投资风格

基金经理的从业经验和历史业绩是选择基金的重要参考，优秀的基金经理能带来更好的投资回报。

考察基金经理背景

确定定投金额和周期

根据个人收入、支出和储蓄情况，合理设定每月或每季的定投金额，确保不影响日常生活。

评估个人财务状况

根据市场波动和个人风险承受能力，选择月定投或季定投等周期，以分散投资风险。

选择合适的定投周期

定投是一个长期投资过程，应根据投资目标和时间规划，设定合理的投资期限。

考虑定投的长期性

开始定投与管理

根据个人风险偏好和投资目标，选择适合长期定投的基金产品，如股票型或混合型基金。

确定定投金额、周期和期限，例如每月定投1000元，持续定投3年。

定期检查所投资金的表现，评估基金的收益情况和风险水平，适时调整定投策略。

根据市场波动和个人财务状况，适时增加或减少定投金额，以优化投资效果。

选择合适的基金产品

设定定投计划

监控投资组合表现

适时调整定投金额

基金定投策略

PARTTHREE

分散投资策略

通过定投不同类型的基金，如股票型、债券型和混合型基金，以降低单一市场波动的风险。

选择不同类型的基金

选择投资于多个行业的基金或不同地区的基金，以分散行业或区域经济波动带来的风险。

投资于不同行业或区域

根据市场变化定期调整投资组合，如增加表现良好的基金比例，减少表现不佳的基金比例。

定期调整投资组合

定期定额投资

投资者应根据自身风险承受能力和投资目标，选择匹配的基金产品进行定投。

确定每月或每季的定投金额和周期，保持投资的规律性和长期性，以实现财富积累。

定期定额投资强调长期投资，复利效应会随着时间的推移而显现，助力资产增值。

选择合适的基金产品

设定投资周期和金额

长期坚持与复利效应

定期不定额投资

定期调整投资额以保持投资组合价值不变，如市场下跌时增加投资额，市场上涨时减少投资额。

价值平均策略

在固定时间投入固定金额，但根据市场情况调整购买的基金份额数量，以降低平均成本。

成本平均策略

根据市场波动动态调整投资额，市场低迷时增加投资，市场高涨时减少投资，以实现长期平衡。

动态平衡策略

基金定投风险控制

PARTFOUR

风险评估方法

通过分析基金过往的波动率，评估其潜在风险，为定投决策提供参考。

历史波动率分析

利用贝塔系数衡量基金相对于市场的波动性，判断基金的系统性风险大小。

贝塔系数应用

考察基金历史最大回撤率，了解基金可能的最大亏损程度，作为风险承受能力的指标。

最大回撤率考察

风险分散技巧

选择不同类型的基金

通过投资于股票型、债券型等多种类型的基金，可以有效分散单一市场或资产类别的风险。

定期调整投资组合

根据市场变化定期调整基金组合的配置比例，以适应不同的市场环境，降低

您可能关注的文档

文档评论（0）

183****2281 + 关注: 实名认证

文档贡献者

该用户很懒，什么也没介绍

咨询Ta 进入空间

1亿VIP精品文档

更多 >

基金定投课件广发.pptxVIP