金融销售话术.pptxVIP

商务培训汇报人：PPT时间：2025金融销售话术

-1价值挖掘与推荐2策略分析与客户辅导3客户关系升级的途径4客户关系管理与维护5积极应对客户流失6激励与奖励机制7创新销售策略与方法8强化与客户的情感连接9建立有效的激励机制10建立客户忠诚度计划

1PART1章节建立信任：沟通的基石与前提

建立信任：沟通的基石与前提初次接触电话陌生拜访话术：您好，[客户姓氏]先生/女士，我是[您的姓名]，来自[您的机构]。近期市场环境变化较大，许多客户关注财富稳健规划，想了解您目前在这方面的考虑？01转介绍场景话术：您好，我是[介绍人姓名]的朋友[您的姓名]，他提到您对[子女教育金/退休规划]感兴趣，建议我与您分享一些专业建议。02

建立信任：沟通的基石与前提深度沟通准备提前通过公开信息或初步沟通了解客户职业、家庭结构、风险偏好等确保沟通针对性

2PART2章节需求挖掘：探寻客户真实痛点与期望

需求挖掘：探寻客户真实痛点与期望开放式提问选择金融产品时您最关注哪些方面？您家庭财务规划中最优先的目标是什么？

需求挖掘：探寻客户真实痛点与期望倾听与确认复述客户需求您希望本金安全且收益稳健，对吗？痛点放大适度提示潜在风险仅靠储蓄可能面临通胀压力，您是否考虑过？

3PART3章节产品介绍：将特性转化为客户利益

产品介绍：将特性转化为客户利益FABE法则应用证据支撑利益先行特性与优势这款产品适合您对安全性和稳健收益的需求。主要投资低风险固收资产，专业团队管理，力求稳定回报。过往类似产品表现稳定(历史业绩仅供参考)。

产品介绍：将特性转化为客户利益差异化优势相比同类产品我们的申赎更灵活，流动性更强。

4PART4章节异议处理：将阻力转化为成交动力

异议处理：将阻力转化为成交动力常见异议应对收益质疑理解您的期望。若追求更高收益需承担更大风险，考虑到您的风险偏好，这款产品更平衡。是否需要搭配其他高风险产品？竞品对比机构确实优秀，我们的优势在于[一对一服务/灵活设计]，更贴合您的具体需求。决策拖延您主要顾虑哪些方面？是产品细节还是资金安排？

5PART5章节促成交易：把握关键时机

促成交易：把握关键时机试探性提问如果您对方案满意我们可以今天完成签约，下周资金即可生效。限时优惠本月认购可享受费率优惠建议尽早锁定机会。

6PART6章节后续跟进：服务不止于销售

后续跟进：服务不止于销售售后服务01我们已经完成购买：在未来的交易中，您需要关注各种相关动态和市场趋势。我们的团队将密切监控并提供相应的建议。02在成交后主动建立售后服务体系：包括定期产品情况报告和用户投资账户情况的回访等

后续跟进：服务不止于销售定期沟通A定期通过电话、邮件或线上会议与客户沟通：了解其投资状况和需求变化B为了更好地了解您的需求和投资状况：我们计划每季度进行一次沟通，您看这样合适吗？

后续跟进：服务不止于销售反馈机制了解产品是否满足客户期望和需要建立有效的反馈机制购买和使用我们的产品时是否有任何疑问或建议？请问您在

7PART7章节关系维护：打造持续信任与合作的桥梁

关系维护：打造持续信任与合作的桥梁提供附加价值定期提供市场动态、理财建议和客户专享活动信息等我们的投资专家刚刚出了一本关于投资策略的报告：其中针对目前市场形势的深入分析非常值得一读。

关系维护：打造持续信任与合作的桥梁长期服务策略01我明白您的目标：我们的目标不仅是选一个好产品，更重要的是找到一套合适的财务策略。我可以与我们的理财团队一起帮助您。02与客户一起制定长期的理财计划：不仅仅是产品选择

关系维护：打造持续信任与合作的桥梁以情感维护关系在特殊场合(如节假日、生日)送出关心与祝福：让客户感受到更多的关怀与尊重今天是您的生日：我衷心祝福您度过一个愉快而有意义的生日，我们始终感谢您的支持。

8PART8章节交易中的情绪引导：理性之外的影响力

交易中的情绪引导：理性之外的影响力情绪化沟通01这款产品真的非常适合您：它不仅是一个理财工具，更是一种对未来生活的保障。02运用情绪化的语言来引导客户对产品的认同感

交易中的情绪引导：理性之外的影响力建立同理心通过共情建立与客户的连接我非常理解您希望有稳定且持续增长的收入帮助其想象理想中的未来财务状态选择这款产品能让您实现您的财务自由目标。

交易中的情绪引导：理性之外的影响力27这些策略在实际的销售工作中会因市场状况、客户背景及具体情况的变化而调整，销售人员需要根据客户的实时反应来调整自己的销售话术无论怎样调整话术和策略，维护和增强信任永远是成功的关键因素之一

9PART9章节价值挖掘与推荐

价值挖掘与推荐产品价值挖掘01这款产品不仅风险控制到位：还能保证稳定的收益，对于您这种对风险较为敏感的客户来说非常合适。02深入了解产品特点：如高收益