中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试全部重要知识点.pdfVIP

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试全部重要知识点

1、截2016年年末，某城市商业银行对公存款余额为276亿元，储蓄存款余额为229亿元，贷款余额为

375亿元。该银行的存贷比是（）。

A.67.5％

B.68.51％

C.72.12％

D.74.26％

正确答案：D

2、下列符合商业银行内部控制原则的是（）。

A.原有业务和机构可以不纳入内部控制范畴

B.行长可以不受内部控制的约束

C.商业银行全体员工参与内部控制

D.内部控制成本可以不考虑

正确答案：C

3、某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理机构报备、审查？（）

A.《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》

B.《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》

C.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》

D.《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》

正确答案：C

4、下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识?()

A.产品的特点

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试全部重要知识点

B.产品的风险

C.产品的有效期

D.产品的设计过程

正确答案：D

5、（2022年7月真题）下列关于金融安全的说法，错误的是（）

A.金融安全是国家安全的重要组成成分

B.金融腐败不会威胁到金融安全

C.金融安全关乎经济社会发展全局

D.防范化解重大风险事关金融安全

正确答案：B

6、银行不适当的未来发展规划可能威胁银行整体未来发展，这种潜在风险叫做(?)。

A.战略风险?

B.法律风险?

C.市场风险?

D.操作风险

正确答案：A

7、下列关于资本的说法，不正确的是（）。

A.会计资本也就是账面资本

B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求

C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本

D.监管资本又称为风险资本

正确答案：D

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试全部重要知识点

8、通过提供票据发行便利来分散投资者风险的业务创新，属于（）的金融工具创新。

A.流动性增强型

B.信用创造型

C.风险转移型

D.股权创造型

正确答案：B

9、下列资金清算业务中，必须通过中国人民银行办理的是（）。

A.分行辖内往来

B.跨系统联行往来

C.全国联行往来

D.支行辖内往来

正确答案：B

10、“买者自负”原则的含义是（）。

A.金融产品提供者需要自我教育

B.金融产品提供者没有信息披露义务

C.金融产品购买者需有娴熟的投资技巧才可进行投资

D.金融产品购买者要自己承担决策风险

正确答案：D

11、在我国，仲裁实行的是（）制度。

A.可裁可审

B.先我后审

C.一裁终局

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试全部重要知识点

D.两裁终局

正确答案：C

12、最普通、最常见的股票是()。

A.优先股票

B.普通股票

C.无面额股票

D.无记名股票

正确答案：B

13、下列关于抵押的说法，正确的有()。

A.债务人或者第三人不转移财产的占有

B.作为抵押的财产只能是不动产

C.债务人或者第三人是抵押权人，债权人是抵押人

D.土地所有权、荒地等土地承包经营权可以抵押

正确答案：A

14、某人明知是伪造的支票，还持该票据到商场购物。该行为涉嫌构成（）。

A.票据诈骗罪

B.违规出具金融票证罪

C.伪造票据罪

D.盗窃罪

正确答案：A

15、（）是现代银行信用风险管理基本要求和体现

A.权重法

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试全部重要知识点

B.内部评级法

C.影子价法

D.指数法

正确答案：B

16、下列行为错误的是()。

A.理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息

B.理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托

C.在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息

D.理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺

正确答案：D

17、中央银行常用的主要货币政策工具为（）。

A.法定存款准备金政策

B.再贴现政策

C.公开市场业务政策

D.窗口指导

正确答案：C

18、下列关于定金和订金的表述中，错误的是（）